افتتاح حساب جاری برای یک LLC: قوانین، الزامات و اسناد. برای افتتاح حساب جاری LLC چه مدارکی لازم است؟

اگر قصد دارید یک حساب جاری برای یک کارآفرین انفرادی یا یک شخص حقوقی باز کنید، ابتدا باید از بسته ای از اسناد مراقبت کنید. هر بانک الزامات خاصی برای آن دارد و عدم رعایت آنها از سوی مشتری ممکن است منجر به امتناع از افتتاح حساب شود.

لیست اصلی اسناد توسط بانک مرکزی فدراسیون روسیه تهیه شده است. لیست آنها ممکن است در بانک های مختلف بسته به هدف حساب، ارز انتخاب شده و سایر ویژگی ها متفاوت باشد. تهیه صحیح اسناد مهم است: کپی ها باید مطابق با آن تأیید شوند. با این حال، برخی از بانک ها فقط نسخه اصلی را می پذیرند. بیایید بفهمیم برای افتتاح حساب جاری چه مدارکی لازم است.

اسناد افتتاح حساب جاری برای یک کارآفرین فردی

برای افتتاح حساب، یک کارآفرین فردی باید اسناد را از قبل آماده کند. لیست آنها را می توانید در وب سایت بانک انتخاب شده یا از طریق تماس با خط تلفن دریافت کنید. همچنین می توانید به شعبه بانک مراجعه کنید و از صحبت های یک مشاور این اطلاعات را دریافت کنید.

لیست مقالات موجود در آنها یکسان است و بنابراین آنها را به صورت یک لیست ارائه می کنیم. مدارک مورد نیاز برای افتتاح حساب بانکی کارآفرین فردی به شرح زیر است:

• سند هویت(برای ساکنین این پاسپورت است. اصل آن ارائه شده است. هیچ بانکی با فتوکپی به شما خدمات نمی دهد).
• گواهی ثبت نام کارآفرینان فردی به عنوان مالیات دهندگان؛
• درخواست افتتاح حساب؛
• کارت با نمونه مهر و امضا(نسخه ای توسط یک دفتر اسناد رسمی یا در بانک با حضور همه افرادی که امضای آنها در نمونه مشخص شده است تأیید می شود).
• اطلاعات مربوط به کارآفرینان فردی طبق فرم بانکی(فرم را می توانید از وب سایت بانک پرینت بگیرید و خودتان پر کنید)؛
• اسنادی که حقوق افرادی را که امضای آنها در نمونه است برای مدیریت پول در حساب تأیید می کند(فتوکپی ها توسط یک دفتر اسناد رسمی یا متخصص بانک تأیید شده است. عصاره های ارائه شده از اسناد داخلی کارآفرین فردی توسط مشتری تأیید شده است).
• مدارک هویتی که امضای آنها در نمونه ها موجود است(بانک ها به گذرنامه های اصلی نیاز دارند. با این حال، اگر کارت قبلاً توسط یک دفتر اسناد رسمی تأیید شده باشد، مجاز است نامه ای با جزئیات گذرنامه ارائه کند که توسط یک کارآفرین فردی مجاز تأیید شده است).

اگر بیش از 3 ماه از افتتاح آن گذشته باشد، برخی از بانک ها علاوه بر این، اسناد مالی یک کارآفرین فردی را درخواست می کنند. یک کارآفرین می تواند اسنادی را برای انتخاب از بین آنها ارائه دهد:

• کپی صورتهای مالی سالانه (این می تواند ترازنامه یا گزارشی از نتایج مالی باشد. اگر کارآفرین فردی کمتر از یک سال فعالیت داشته باشد، گزارش میان دوره ای مورد نیاز است).
• یک کپی از آخرین اظهارنامه مالیاتی ثبت شده (سالانه یا سه ماهه)؛
• یک کپی از گزارش حسابرس بر اساس نتایج گزارش سالانه ، تأیید صحت داده ها و نشان دادن رعایت قوانین حسابداری مطابق با قانون؛
• گواهی عدم وجود بدهی به سازمان مالیاتی (مدت اعتبار آن سه ماه از تاریخ صدور می باشد).

چه چیزی برای باز کردن حساب جاری یک کارآفرین فردی مهم است که با بانک چک کنید؟

لیست اسناد برای افتتاح حساب جاری LLC

برخلاف کارآفرینان فردی، اشخاص حقوقی بسته گسترده تری از اسناد را ارائه می دهند، زیرا فعالیت های آنها پیچیده تر است. بر این اساس، بررسی آن زمان بیشتری می برد. بنابراین، مهم است که همه اوراق را از قبل مطابق با نیاز بانک آماده کنید.

با استفاده از مثال Sberbank و Tochka Bank به چه اسنادی برای ثبت حساب نیاز است نگاه خواهیم کرد. فهرست شامل مقالات زیر است:

• اساسنامه یا تفاهم نامه(بستگی به نوع شخص حقوقی دارد. اصل یا کپی های تایید شده توسط یک دفتر اسناد رسمی، نماینده خدمات مالیاتی فدرال یا یک متخصص بانکی ارائه می شود).
• فرم P5007(فقط اصلی)؛
• استخراج از ثبت نام واحد دولتی اشخاص حقوقی(اصل. در صورت ارائه کپی، می توان آن را توسط اداره مالیات، دفتر اسناد رسمی یا بانک تایید کرد).
• کارت با نمونه مهر و امضا(نسخه توسط یک دفتر اسناد رسمی تأیید شده است. این کار توسط کارمند بانک نیز قابل انجام است، اما به شرطی که همه کارکنان مندرج در کارت حضوری حضور داشته باشند).
• اطلاعات اولیه در مورد سازمان طبق فرم بانک(فرم را می توان از وب سایت رسمی موسسه اعتباری دانلود کرد)؛
• اسنادی که اختیار مدیریت حساب را تأیید می کند(می تواند نقل و انتقالات، برداشت و واریز وجه نقد) افراد مشخص شده در کارت را با نمونه انجام دهد (کپی ها توسط یک دفتر اسناد رسمی یا کارمند بانک تأیید شده است، عصاره هایی از اسناد - توسط خود مشتری)؛
• اسنادی برای تأیید حقوق تنها دستگاه اجرایی(فتوکپی ها توسط یک دفتر اسناد رسمی یا متخصص بانکی تأیید می شود و عصاره اسناد داخلی توسط خود شخص حقوقی تأیید می شود).
• مدارک شناسایی افرادی که حق مدیریت پول در حساب را دارند(اصل گذرنامه برای ساکنان مورد نیاز است. اگر کارت همراه با نمونه محضری باشد، نامه با اطلاعات گذرنامه کافی خواهد بود).
• مجوزهای کسب شده برای انجام فعالیت های سازمان(در صورت وجود. می توانید اصل یا فتوکپی را ارائه دهید که توسط دفتر اسناد رسمی یا اپراتور بانک تأیید می شود).

Sberbank و Tochka Bank همچنین اسناد اضافی را درخواست می کنند که لیست آنها به هدف افتتاح حساب بستگی دارد. می توانید الزامات کاغذ را در جدول بیابید.

8 بانکی که با حداقل بسته اسناد حساب جاری باز می کنند

1. نقطه;
2. Sberbank;

مراحل افتتاح حساب جاری

برای افتتاح هر چه سریعتر و آسان حساب جاری، می توانید آن را در وب سایت بانک انتخابی رزرو کنید. این کار در هر زمان مناسب با وارد کردن اطلاعات اولیه شرکت از طریق اینترنت انجام می شود.

سپس اپراتور بانک با شما تماس می گیرد و لیست مدارک مورد نیاز را روشن می کند. می توانید برای انتقال آنها به شعبه بانک مراجعه کنید یا از مدیر بخواهید که به شما مراجعه کند. حسابی که به صورت آنلاین باز شده است در عرض چند ساعت فعال می شود. عملکرد کامل بیشتر آن بستگی به سرعت تماس شما با بانک با اسناد دارد. بنابراین، افتتاح حساب می تواند حتی در یک روز اتفاق بیفتد.

برای کسانی که از طریق نماینده با پروکسی حساب جاری افتتاح کنند، زمان افزایش می یابد. این امر به دلیل عدم تمایل بسیاری از بانک ها به ارائه خدمات از طریق واسطه و همچنین اتلاف وقت برای تأیید صحت وکالتنامه است.

بلافاصله پس از ثبت کسب و کار خود در سازمان مالیاتی، کارآفرین باید برای ثبت نام با صندوق بازنشستگی و اجتماعی تماس بگیرد. در عین حال، پس از افتتاح حساب جاری، نیازی به تهیه درخواست به مالیات و سایر مراجع در مورد معامله نیست. بانک این کار را برای شما انجام خواهد داد.

کاغذبازی

اسناد تنظیم کننده افتتاح حساب بانکی ضمیمه دستورالعمل بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 153-I است. به گفته آنها، بانک علاوه بر ارائه لیستی از اسناد برای افتتاح حساب، از شما می خواهد که توافق نامه ای برای موافقت با خدمات و همچنین درخواست تکمیل کنید.

حاوی داده های زیر است:

• اطلاعات در مورد مشتری (نام، فرم سازمانی، آدرس قانونی، شماره تلفن، ایمیل)؛
• درخواست شخص برای افتتاح حساب (ارز و نوع حساب جاری را مشخص کنید).
• امضای مدیر، حسابدار ارشد، مهر شرکت؛
• امضای کارشناس بانکی و مهر او.

درخواست را می توان از قبل با استفاده از فرم بانک تکمیل کرد یا در حضور متخصص بانک تهیه کرد. فرم را می توان قبل از ارسال مدارک از وب سایت موسسه اعتباری پرینت گرفت.

قرارداد خدمات بانکی در دو نسخه تنظیم شده است. با امضای آن به طور خودکار با شرایط مقررات بانک موافقت می کنید. در آنجا است که تعرفه ها، میزان کمیسیون و سایر ویژگی های مدیریت حساب مشخص می شود.

آماده سازی LLC یا کارآفرین فردی برای ثبت حساب باید تحت توجه دقیق مدیر انجام شود. عدم وجود یک سند منجر به امتناع از ثبت حساب بانکی می شود، حتی اگر قبلاً آن را در وب سایت رزرو کرده باشید.

مهم است که لیست تهیه شده اسناد مطابق با الزامات بانک مرکزی فدراسیون روسیه باشد و از نظر قانونی صحیح باشد. اگر اسناد را در شعبه بانک تأیید می کنید، نباید از قبل کپی کنید. بهتر است این فرآیند را به اپراتور بسپارید تا از تصاویر بی کیفیت جلوگیری شود.

ثبت اسناد حدود 40 دقیقه طول می کشد. کارمند بانک تمام اطلاعات را در رایانه وارد کرده و اوراق لازم را چاپ می کند. پس از امضای خود روی آنها، حساب کاربری تا چند ساعت دیگر فعال خواهد شد.

در ژانویه 2017، بسته اسناد ارائه شده برای افتتاح حساب جاری برای LLC تغییر کرد. گواهی های ثبت نام و ثبت نام در خدمات مالیاتی فدرال لغو شد و ثبت نام واحد دولتی اشخاص حقوقی به اجرا درآمد.

لیست کامل اسناد

افتتاح حساب جاری برای یک LLC یک روش استاندارد است. الزامات بسته اسناد از بانکی به بانک دیگر متفاوت است، اما فهرست اصلی یکسان است. اسناد و دستورات تشکیل دهنده به صورت رونوشتی به بانک ارائه می شود که می تواند توسط سردفتر یا کارمند بانک تایید شود و بانک ها رونوشت اسناد را به صورت رایگان تایید می کنند.

رویه تنظیم شده استماده 5 قانون فدرال 2 دسامبر 1990 N 395-1فصل 4 دستورالعمل شماره 153 بانک روسیه مورخ 30 می 2014 .

جدول 1. فهرست اسناد مورد نیاز برای افتتاح حساب جاری برای LLC

بیایید به هر سند با جزئیات بیشتری نگاه کنیم.

منشور

از کجا بگیرم:توسط سازمان رسمیت یافت و سپس در خدمات مالیاتی فدرال ثبت شد

الزامات برای صدور گواهینامه: دفتر اسناد رسمی یا کارمند بانک

اگر قبلاً هنگام ثبت نام در خدمات مالیاتی فدرال فدراسیون روسیه ، این شرکت منشور اصلی را دریافت کرد ، امروز - فقط یک کپی. اطلاعات مربوط به این موضوع بر روی تمبر خدمات مالیاتی فدرال در صفحه آخر موجود است. توجه به این امر ارزشمند است ، زیرا یک متخصص تسویه نقدی می تواند نسخه ای را که فقط از نسخه اصلی گرفته شده است تأیید کند.

طبق ماده 79 "مبانی قانون فدراسیون روسیه در مورد دفاتر اسناد رسمی"، فقط یک سردفتر می تواند نسخه ای از یک نسخه را تأیید کند. متخصصان RKO اغلب چشم خود را بر این شرایط می بندند و به طور مستقل کل بسته اسناد را تأیید می کنند. با این وجود، ارزش دارد که استعلامات اولیه را در بانک انجام دهید و در صورت امتناع، یک کپی از اساسنامه را محضری کنید یا آن را از اداره مالیات سفارش دهید.

گواهی ثبت نام دولتی یک شخص حقوقی و ثبت آن در سازمان مالیاتی

از کجا بگیرم: توسط خدمات مالیاتی فدرال پس از ثبت نام صادر می شود.

شرایط لازم برای صدور گواهینامه:

تا سال 2017، آنها توسط خدمات مالیاتی فدرال هنگام ثبت سازمان ها صادر می شدند. آنها سپس لغو شدند و با ثبت واحد دولتی اشخاص حقوقی جایگزین شدند. برای شرکت هایی که قبل از 01/01/2017 ایجاد شده اند معتبر است.

ثبت نام واحد دولتی اشخاص حقوقی

از کجا بگیرم:پس از ثبت نام توسط خدمات مالیاتی فدرال صادر می شود.

شرایط لازم برای صدور گواهینامه:دفتر اسناد رسمی یا کارمند بانک

حاوی اطلاعاتی در مورد گنجاندن یک سازمان در ثبت نام واحد دولتی اشخاص حقوقی است و قانونی بودن وجود و عملکرد آن را تأیید می کند. پس از ثبت نام در خدمات مالیاتی فدرال از 01/01/2017 صادر شد.

استخراج از ثبت نام واحد دولتی اشخاص حقوقی

از کجا بگیرم:پس از درخواست توسط خدمات مالیاتی فدرال صادر می شود.

شرایط لازم برای صدور گواهینامه:به صورت اورجینال ارائه شده است.

حاوی اطلاعات کامل در مورد شرکت است. پس از پرداخت وظیفه ایالتی توسط خدمات مالیاتی فدرال بر روی کاغذ صادر می شود. عصاره رایگان را می توان در وب سایت خدمات مالیاتی فدرال فدراسیون روسیه به دست آورد.

مدارک موید اختیارات تنها دستگاه اجرایی سازمان

از کجا بگیرم:

الزامات برای صدور گواهینامه

چنین سندی صورتجلسه موسس یا حکم تعیین مدیر است. در صورتی که مؤسس، رئیس سازمان نیز باشد، دستور واگذاری این مسئولیت ها را به خود صادر می کند. به همین ترتیب ممکن است مسئولیت های حسابداری به او محول شود.

اسنادی که تأیید کننده صلاحیت کارکنان سازمان برای مدیریت وجوه در حساب جاری است

از کجا بگیرم:دستورات مربوط به فعالیت های اصلی سازمان.

الزامات برای صدور گواهینامه: دفتر اسناد رسمی یا کارمند بانک.

ما در مورد افرادی صحبت می کنیم که حق مدیریت وجوه سازمان را به طور مساوی با مدیر دارند. ارائه دستورات یا وکالتنامه هایی که به کارکنان این اختیارات را می دهد به بانک ارائه شود.

دستور تعیین وظایف حسابداری نیز مورد نیاز خواهد بود. آنها را می توان هم به مدیر و هم به کارمند شرکت اختصاص داد.

مجوزها

از کجا بگیرم:نهادهای اجرایی سرزمینی (Rosobrnadzor، Rosalkogolregulirovanie، بازرسی حمل و نقل روسیه وزارت حمل و نقل فدراسیون روسیه، و غیره).

شرایط لازم برای صدور گواهینامه:دفتر اسناد رسمی یا کارمند بانک

در صورتی که فعالیت شرکت مشمول صدور مجوز باشد توسط دستگاه های اجرایی قلمرو صادر می شود. در حال حاضر در روسیه مدت اعتبار اکثر مجوزها نامحدود است. این امر در زمینه های فعالیت مانند:

• داروسازی؛
• تحصیلات؛
• ساخت و ساز؛
• عملیات با فلزات آهنی و غیر آهنی و غیره

محدودیت‌های مدت صدور مجوز برای انواع فعالیت‌های زیر اعمال می‌شود:

• حمل و نقل بین المللی و داخلی روسیه مسافر و بار؛
• فروش عمده و خرده محصولات الکلی.

این مجوزها برای مدت 1 تا 5 سال صادر می شوند.

اگر شرکتی مجوز نداشته باشد یا اعتبار آن منقضی شده باشد، فعالیت تجاری باید متوقف شود.

کارت با نمونه امضا و مهر

از کجا بگیرم: توسط سردفتر یا کارمند بانک تنظیم و تایید شده است.

الزامات برای صدور گواهینامه: به صورت اورجینال ارائه می شود.

کارت می تواند توسط یک دفتر اسناد رسمی یا کارمند بانک، مشروط به حضور شخصی افراد مجاز برای امضا تأیید شود. این روش پرداخت می شود، اما هزینه آن در بانک ها چندین برابر ارزان تر از دفاتر اسناد رسمی است.

کارت باید حداقل دارای دو امضا باشد، مگر اینکه با توافق بین مشتری و بانک و همچنین مهر تنظیم شده باشد.

کارت در یک نسخه ارائه می شود و پس از آن یک کارمند بانک در صورت لزوم شخصاً کپی می کند و تأیید می کند.

اعتبار کارت تا پایان قرارداد حساب بانکی یا تعویض آن با کارت جدید است. مدت اعتبار کارت های موقت محدود به مدت مسئولیت افراد درج شده بر روی آنها می باشد.

نحوه صدور کارت تنظیم شده استفصل 7 دستورالعمل بانک روسیه شماره 153-I مورخ 30 مه 2014 "در مورد افتتاح و بستن حساب های بانکی، حساب های سپرده و حساب های سپرده"

فهرست تقریبی اسناد اضافی

برای اطمینان از قابلیت اطمینان و ثبات مالی شرکت ها، بانک می تواند فهرست اسناد افتتاح حساب جاری را گسترش دهد. برای شرکت های LLC که قبلاً فعالیت های تجاری را انجام می دهند، این لیست شامل موارد اضافی است:

• اطلاعات مربوط به صاحبان ذینفع، ذینفعان و طرفین در قالب یک پرسشنامه بر روی سربرگ بانک ارائه می شود.
• نامه هایی از طرف مقابل که مشخصه شرکت است، روی سربرگ و امضا شده توسط مدیر؛
• صورتهای مالی آخرین دوره گزارشگری



برای افتتاح حساب جاری چه مدارکی لازم است؟

قبل از تماس با بانک برای افتتاح حساب جاری، باید از قبل در دست داشته باشید:

مدارکی که پس از ثبت نام توسط اداره مالیات برای شما صادر می شود.
- اطلاع از تخصیص کدهای آمار از Rosstat.
- مهر و موم گرد شخص حقوقی (برای کارآفرینان فردی مهر و موم لازم نیست).

ابتدا باید یک بانک را انتخاب کنید و باید مسئولانه به این موضوع بپردازید. بانک باید نزدیک محل کسب و کارتان باشد تا زمان را در جاده تلف نکنید. بانک های بزرگ اغلب نرخ خدمات بالاتری دارند، بنابراین چندین بانک در منطقه خود را انتخاب کنید و نرخ ها و خدمات آنها را بررسی کنید. همچنین به سرعت و کیفیت خدمات رسانی به مشتریان توجه کنید و بر اساس مشاهدات خود، مناسب ترین بانک را انتخاب کنید.

در مرحله بعد مدارک مورد نیاز برای افتتاح حساب را تهیه و ارسال کنید. هر بانک قوانین خاص خود را برای افتتاح حساب جاری دارد، بنابراین فهرست دقیق اسناد و همچنین نیاز به تأیید نسخه های آنها توسط یک دفتر اسناد رسمی را با بانک مورد نظر خود بررسی کنید. در زیر لیستی از اسنادی است که معمولاً هنگام افتتاح حساب جاری مورد نیاز است.

مدارک مورد نیاز برای افتتاح حساب جاری کارآفرین فردی

گواهی ثبت نام دولتی یک فرد به عنوان یک کارآفرین فردی (OGRNIP)؛
- اطلاع از ثبت نام یک فرد در سازمان مالیاتی؛
لازم نیست)؛
- استخراج از ثبت نام ایالتی واحد کارآفرینان فردی (USRIP)؛
- مهر و موم گرد کارآفرین فردی (در صورت وجود)؛
- گذرنامه.

مدارک مورد نیاز برای افتتاح حساب جاری برای اشخاص حقوقی

گواهی ثبت دولتی یک شخص حقوقی (OGRN)؛
- گواهی ثبت نام یک سازمان روسی نزد سازمان مالیاتی در محل آن (TIN / KPP)؛
- منشور فعلی با مهر اداره مالیات؛
- استخراج از ثبت نام واحد دولتی اشخاص حقوقی (USRLE)؛
- تصمیم یا پروتکل در مورد ایجاد یک شخص حقوقی و انتصاب مدیر.
- اطلاع از تخصیص کدهای آمار از Rosstat (اختیاری)؛
- توافقنامه (در صورت وجود)؛
- برگه های ثبت نام واحد دولتی اشخاص حقوقی (در صورت وجود)؛
- مجوزهای حق انجام فعالیت های مشمول مجوز (در صورت وجود)؛
- اسناد آدرس قانونی (گواهی مالکیت، قرارداد اجاره، ضمانت نامه از صاحب محل)؛
- مهر گرد شخص حقوقی؛
- گذرنامه.

همچنین، در خود بانک باید یک توافق نامه، برنامه های کاربردی، برنامه ها، کارت ها و غیره را پر کنید که ممکن است کمی طول بکشد. اگر می خواهید پرداخت های غیر نقدی را به صورت الکترونیکی (بدون مراجعه به بانک) انجام دهید، باید با استفاده از سامانه اینترنتی مشتری-بانک، قرارداد خدمات را منعقد کنید.

آیا باید به اداره مالیات در مورد افتتاح حساب جاری در سال 2019 اطلاع دهم؟ تعهد اشخاص حقوقی و کارآفرینان فردی به اطلاع مقامات مالیاتی در مورد افتتاح (بستن) حساب های بانکی از 2 مه 2014 لغو شده است (قانون فدرال 2 آوریل 2014 شماره 52-FZ). قبلاً لازم بود با استفاده از فرم شماره S-09-1 ظرف 7 روز کاری به اداره مالیات منطقه اطلاع داده شود.

نیازی به اعلام وجوه در مورد افتتاح حساب جاری نیست. از 1 مه 2014، تعهد اشخاص حقوقی و کارآفرینان فردی به اطلاع وجوه خارج از بودجه ایالتی در مورد افتتاح (بستن) حساب بانکی لغو می شود (قانون فدرال 2 آوریل 2014 شماره 59-FZ).

افتتاح حساب جاری برای کارآفرینان فردی ضروری نیست. یک کارآفرین انفرادی حق دارد، اما الزامی برای داشتن حساب جاری ندارد. افتتاح حساب یا نه تنها انتخاب شماست و بستگی به نوع فعالیت شما دارد. حساب جاری کارآفرین انفرادی نزد بانک برای انعقاد قراردادهای مدنی با سایر کارآفرینان یا سازمان ها و همچنین برای انجام پرداخت های غیر نقدی ضروری خواهد بود.