हाँ या ना। योग्य निवेशक. स्थिति

स्थिति योग्य निवेशक. सहमत हूँ, यह ठोस लगता है। यह उच्चतम स्तर की तरह है. निवेश गुरु. वॉरेन बफेट स्थानीय हैं. क्या ऐसा है? और फिर भी हमें स्टेटस की आवश्यकता क्यों है? इससे क्या लाभ मिलता है? और सबसे महत्वपूर्ण बात, क्या यह वास्तव में आवश्यक है? या यह सिर्फ एक खूबसूरत तस्वीर है, एक पदक जो मालिक के घमंड को दर्शाता है। रूस के एक स्टार हीरो के रूप में।

हम योग्य निवेशक (क्यूआई) को सामान्य व्यक्तियों के नजरिए से देखेंगे। यानी, आप और मैं, छोटे और मध्यम आकार के निजी निवेशक और व्यापारी।

सीआई किसे माना जा सकता है?

यदि आप स्वयं को नीचे सूचीबद्ध तीन आवश्यकताओं में से एक में पहचानते हैं, तो आप स्वयं को एक योग्य निवेशक मान सकते हैं।

• उच्च आर्थिक शिक्षा + आवश्यक प्रमाणपत्रों में से एक;
• वित्तीय बाज़ार के क्षेत्र में किसी कंपनी में कार्य अनुभव - 2 या 3 वर्ष। कंपनी की स्थिति पर निर्भर करता है।
• खातों में 6 मिलियन रूबल की उपलब्धता;
• एक वर्ष में कम से कम 6 मिलियन रूबल की राशि के लिए प्रतिभूति व्यापार लेनदेन का संचालन करना। लेकिन प्रति तिमाही कम से कम 10 लेनदेन और प्रति माह 1 लेनदेन।

स्टेटस क्या देता है?

योग्य निवेशक का खिताब तुरंत प्राप्त करने से कई निर्विवाद लाभ मिलते हैं। निजी व्यापारियों के रूप में कमज़ोरों के सामने. सार्वजनिक परिवहन पर मुफ्त यात्रा, उपयोगिताओं पर छूट, बढ़ी हुई पेंशन, अंदरूनी जानकारी तक पहुंच।))))

सामान्य तौर पर, जैसे ही आपको सीआई मिलता है, आपके पास चॉकलेट में जीवन होगा। पैसा नदी की तरह बहेगा। सर्वमान्य मान-सम्मान मिलेगा।

लेकिन गंभीरता से, स्थिति उन प्रतिभूतियों को खरीदने का अधिकार देती है जो आम जनता के लिए उपलब्ध नहीं हैं:

• विदेशी कंपनियों के शेयर;
• यूरोबॉन्ड्स;
• संरचनात्मक नोट्स;
• बंद म्यूचुअल फंड (बंद म्यूचुअल फंड) में शेयरों की खरीद;
• विदेशी स्टॉक ईटीएफ.

क्या आपको इसकी जरूरत है?

सीआई स्थिति प्राप्त करने की आवश्यकता को समझने के लिए, आपको सबसे पहले यह जानना होगा कि प्रतिभूतियों की खरीद पर ये सभी प्रतिबंध क्यों हैं और पहुंच प्राप्त करने के लिए आवश्यक आवश्यकताएं क्यों हैं।

संक्षेप में।

एक योग्य निवेशक उन निवेशकों की एक श्रेणी है जिनके पास आवश्यक पूंजी होती है। और सबसे महत्वपूर्ण बात, वित्तीय बाजारों में प्रतिभूतियों के व्यापार में ज्ञान और अनुभव होना। उन्हें अपने स्वयं के विश्लेषण के आधार पर जोखिम भरे उपकरणों में निवेश करते समय सूचित विकल्प चुनने की अनुमति देना।

दूसरे शब्दों में,

योग्य निवेशक अधिनियम निजी निवेशकों को अत्यधिक जोखिम भरे उपकरणों से बचाता है। जहां वे आसानी से, यदि सभी नहीं, तो पैसे का एक महत्वपूर्ण हिस्सा खो सकते हैं।

और इन सभी आवश्यकताओं में तुरंत कई विसंगतियाँ उत्पन्न हो जाती हैं।

मैं तुम्हें अपने सिर के ऊपर से कुछ दूंगा।

6 मिलियन हैंऔर आप स्वचालित रूप से एक योग्य निवेशक बन जाते हैं। आपकी दादी आपके लिए विरासत छोड़ गईं और आपने लॉटरी में आवश्यक राशि जीत ली।

आप सुंदर हो! आपके पास पैसा है - यह रहा आपका बिल्ला। आप जोखिम भरे उपकरणों का व्यापार कर सकते हैं।

ज्ञान? अनुभव? तुम किस बारे में बात कर रहे हो? कानून इसे काले और सफेद शब्दों में कहता है: यदि आपके खाते में 6 मिलियन हैं, तो आप तैयार हैं। (((

यह उसी ओपेरा से है, उदाहरण के लिए, एक व्यक्ति सर्जन बनना चाहता है। उसके पास एक विकल्प है: मेडिकल स्कूल जाएं। अपने जीवन के कई वर्ष ज्ञान प्राप्त करने में व्यतीत करें। और यह सच नहीं है कि वह अंत तक पहुंच पाएगा। और उसे दूसरे या तीसरे वर्ष में निष्कासित नहीं किया जाना चाहिए।

या आप दूसरे रास्ते से जा सकते हैं. अपना खुद का क्लिनिक खोलें. और तुरंत "क्रस्ट्स" प्राप्त करें। और मरीजों को स्वीकार करें (मेरा हाथ "इलाज" शब्द लिखने के लिए नहीं गया)।

वहाँ उपकरण है, एक कमरा है, हमने सफ़ेद वस्त्र, जूता कवर और टोपी पर भी पैसा खर्च किया - आओ और इलाज करवाओ। कठिन।

जोखिम बढ़ गया.सीआई स्थिति की कमी आपको जोखिम भरी परियोजनाओं (जैसे उद्यम पूंजी और हेज फंड) में निवेश करने से रोकेगी। बकवास। डेरिवेटिव बाज़ार के बारे में क्या? इसके भविष्य और विकल्पों के साथ। और व्यापार में उत्तोलन भी। हां, यहां आप सचमुच 1 दिन में अपना सारा पैसा खो सकते हैं। यदि आप भाग्यशाली हैं, तो एक सप्ताह के भीतर।

विदेशी मुद्रा के बारे में क्या? क्या आपने 1 से 100 और 1 से 500 के लीवरेज के साथ व्यापार किया? यहां बचने की कोई संभावना ही नहीं है. और इस तथ्य के बावजूद कि कोई भी स्कूली बच्चा, पेंशनभोगी या सिर्फ एक व्यक्ति जो व्यापार के बारे में कुछ भी नहीं समझता है, कुछ पैसे फेंक सकता है और सारा पैसा खो सकता है।

उदाहरण के लिए, विदेशी शेयरों या ईटीएफ (जिन तक पहुंच बंद है) खरीदने में जोखिम कई गुना (या यहां तक ​​कि दसियों या सैकड़ों गुना) अधिक है।

टर्नओवर 6 मिलियन प्रति वर्ष।क्या आप लोग गंभीर हैं?

100-200 हजार (निश्चित रूप से रूबल) की औसत पूंजी वाला एक साधारण व्यापारी न केवल एक वर्ष में, बल्कि कुछ महीनों में आसानी से इतना कारोबार कर सकता है।

लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि वह एक योग्य निवेशक बन गये हैं. मुझे ऐसा लगता है कि यदि हम वार्षिक टर्नओवर को आधार मानें तो हमें संभवतः सफल (लाभदायक) ट्रेडिंग को भी जोड़ने की आवश्यकता होगी। कोई भी मूर्ख बटन दबा सकता है. खरीदना और बेचना। तो फिर। और फिर।

लेकिन पैसा कमाना (या कम से कम अपना खाता न खोना) कुछ ही लोगों के बस की बात है।

हमारा मित्र, एक भावी डेंटल सर्जन, कई वर्षों तक अध्ययन नहीं करना चाहता। और उसके पास क्लिनिक खोलने के लिए पैसे नहीं हैं. कोई बात नहीं। साल में करीब एक दर्जन ऑपरेशन करना जरूरी है। क्षय, पल्पिटिस का इलाज करें, किसी के कुछ दांत हटा दें (चाहे कोई भी हो - बीमार या स्वस्थ)। परिणाम की किसी को परवाह नहीं है. मुख्य बात संचालन की संख्या पर आँकड़े हैं।

रोगियों पर आवश्यक संख्या में प्रयोग किए - क्रस्ट प्राप्त करें। बहुत अच्छा। अब आप एक सम्मानित डॉक्टर हैं.

सबसे दिलचस्प।इसके बारे में सोचें - "योग्य निवेशक"। इस स्थिति को प्राप्त करने के लिए नाम और आवश्यकताओं के बीच असंगतता।

निवेशक कौन है? एक व्यक्ति जो लाभ कमाने के उद्देश्य से दीर्घकालिक पूंजी निवेश करता है।

इस वाक्यांश में मुख्य शब्द "दीर्घकालिक" है।

मेरा एक मित्र है जिसके खातों में कई मिलियन (यदि लाखों नहीं तो लाखों) हैं। साल में केवल 5-6 लेनदेन ही करता है। यह निष्क्रिय निवेश के सिद्धांत द्वारा समर्थित है। और वह केवल पोर्टफोलियो को फिर से भरने या वार्षिक पुनर्संतुलन के लिए लेनदेन करता है। यदि हम पूंजी की मात्रा को ध्यान में नहीं रखते हैं, तो आवश्यकताओं के अनुसार, यदि उसे सीआई प्राप्त करने की आवश्यकता है, तो वह ऐसा नहीं कर पाएगा।

कानून के अनुसार (सीआई स्थिति प्राप्त करने की शर्तों में से एक) पूरे वर्ष में प्रति तिमाही कम से कम 10 लेनदेन करना आवश्यक है।

यानी औसतन सप्ताह में एक बार 1 ट्रेड। लानत है, यह एक स्पष्ट रूप में व्यापार कर रहा है। किस प्रकार का निवेश?

बिना स्टेटस के कागजात कैसे खरीदें?

यदि आप ऐसे आवश्यक वित्तीय साधनों तक पहुंच प्राप्त करने की सीआई की क्षमता से परेशान हैं, लेकिन आपके पास पैसा नहीं है, तो प्रति वर्ष 6 मिलियन का कारोबार भी हो सकता है। शिक्षा और प्रमाणपत्र प्राप्त करने की कोई इच्छा नहीं है। क्या करें?

विदेशी शेयर. मॉस्को एक्सचेंज पर कारोबार करने वालों द्वारा प्रतिस्थापित किया जा सकता है। खरीदारी बिल्कुल हर किसी के लिए उपलब्ध है।

इसके अलावा सीधे तौर पर भी उन्हीं अमेरिकी शेयरों को खरीदा जा सकता है। बिना स्टेटस के. एप्पल, फेसबुक, कोका-कोला, जॉनसन एंड जॉनसन। और कई सौ अन्य कागजात।

यूरोबॉन्ड को सीधे अंतरराष्ट्रीय बाजारों में नहीं, बल्कि मॉस्को एक्सचेंज के माध्यम से खरीदा जा सकता है। या तो व्यक्तिगत प्रतिभूतियों के रूप में (लेकिन उनमें से कुछ हैं, केवल कुछ दर्जन के बारे में), या फिर ईटीएफ के माध्यम से।

रूसी दलालों के माध्यम से, कुछ हज़ार डॉलर के साथ, आप ऑफशोर कंपनियों के माध्यम से विदेशी साइटों पर व्यापार तक पहुंच प्राप्त कर सकते हैं। सच है, कमीशन काफी महंगा होगा।

आप "स्थिति" खरीद सकते हैं। कुछ साल पहले, एक ब्रोकर ने खुलेआम मुझे थोड़े से पैसे के लिए ऐसा करने की पेशकश की थी। 5-6 हजार रूबल की सीमा में कुछ। और कोई अपराध नहीं. सब कुछ कानून के मुताबिक है.

ब्रोकर ने कुछ समय के लिए ग्राहक के खाते में आवश्यक राशि (6 मिलियन) स्थानांतरित कर दी। फिर उसने इसे जब्त कर लिया. लेकिन ग्राहक के खाते में छह मिलियन होने की शर्त पूरी होती है, जिसका मतलब है कि योग्य निवेशक का दर्जा दिया जा सकता है। और परिणामस्वरूप, विदेशी साइटों पर व्यापार तक पहुंच प्रदान करें।

इसमें एक पकड़ है. स्थिति केवल इस ब्रोकर के लिए मान्य होगी। यदि आप बदलते हैं, तो आपको अपनी स्थिति की दोबारा पुष्टि करनी होगी।

और अंत में, 10-20 हजार डॉलर हाथ में होने पर, आप सीधे अमेरिकी या यूरोपीय दलालों के पास जा सकते हैं। एक सेवा अनुबंध समाप्त करें और... पूरी दुनिया आपके लिए खुली रहेगी. लगभग कोई भी बाज़ार। आप कहीं भी निवेश कर सकते हैं. असीम।

शुभ निवेश!

संक्षिप्त जवाब: 6 मिलियन रूबल हैं, सक्रिय रूप से प्रतिभूतियों का व्यापार करते हैं या शिक्षा प्राप्त करते हैं।

लंबा जवाब.

जो लोग अभी निवेश करना शुरू कर रहे हैं उन्हें कानून द्वारा कुछ वित्तीय साधनों में निवेश करने से प्रतिबंधित किया गया है। इन्हें शुरुआती लोगों के लिए बहुत जोखिम भरा माना जाता है या समझने के लिए पेशेवर प्रशिक्षण की आवश्यकता होती है। ऐसे उपकरणों में शामिल हैं:

विदेशी प्रतिभूतियाँ (बांड, शेयर) जो रूस में परिचालित नहीं हैं;
- कुछ बंद म्यूचुअल फंडों के शेयर: क्रेडिट, प्रत्यक्ष निवेश, हेज फंड, विशेष रूप से जोखिम भरा (उद्यम) निवेश और कुछ रियल एस्टेट फंड (यदि यह उनके निवेश घोषणा में दर्शाया गया है);
- योग्य निवेशकों के लिए विशेष रूप से जारी की गई अन्य प्रतिभूतियाँ।

इन प्रतिभूतियों के साथ काम करने का अधिकार प्राप्त करने के लिए, आपको "योग्य निवेशक" का विशेष दर्जा प्राप्त करना होगा। यह बहुत कठिन नहीं है. एक योग्य निवेशक को निम्नलिखित आवश्यकताओं में से एक को पूरा करना होगा:

1) आपके स्वामित्व वाली प्रतिभूतियों (और व्युत्पन्न उपकरणों) का कुल मूल्य 6 मिलियन रूबल से कम नहीं है;

2) पिछले 5 वर्षों में, आपने किसी ऐसे संगठन (विदेशी सहित) में कम से कम 2 साल तक काम किया है जिसे योग्य निवेशक का दर्जा प्राप्त है, या किसी ऐसे संगठन में कम से कम 3 साल तक काम किया है जिसके पास यह दर्जा नहीं है, लेकिन प्रतिभूतियों या डेरिवेटिव का कारोबार किया। कार्य सीधे प्रतिभूतियों से संबंधित होना चाहिए;

3) पिछली 4 तिमाहियों में आप प्रतिभूतियों के साथ लेनदेन में काफी सक्रिय रहे हैं (उदाहरण के लिए, स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेडिंग)। "पर्याप्त रूप से सक्रिय" से हमारा तात्पर्य एक ही समय में सभी तीन आवश्यकताओं के अनुपालन से है:
- प्रति माह कम से कम 1 लेनदेन;
- 4 तिमाहियों में कम से कम 40 लेनदेन;
- कुल कारोबार का कम से कम 6 मिलियन रूबल;

4) आपकी संपत्ति का मूल्य कम से कम 6 मिलियन रूबल है। "संपत्ति" का अर्थ है बैंक खाते और जमा, "धातु" खाते और प्रतिभूतियां (ट्रस्ट प्रबंधन को हस्तांतरित सहित);

5) आपके पास कुछ विश्वविद्यालयों से उच्च आर्थिक शिक्षा है (दलाल से पूछें कि क्या आपका डिप्लोमा उपयुक्त है) या एक वित्तीय बाजार विशेषज्ञ का योग्यता प्रमाण पत्र, एक लेखा परीक्षक का योग्यता प्रमाण पत्र, एक बीमा बीमांकक का योग्यता प्रमाण पत्र, एक चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक का योग्यता प्रमाण पत्र (सीएफए) प्रमाणपत्र, प्रमाणित अंतर्राष्ट्रीय निवेश विश्लेषक प्रमाणपत्र (सीआईआईए), वित्तीय जोखिम प्रबंधक (एफआरएम) प्रमाणपत्र।

दोबारा: यह किसी एक बिंदु के अनुरूप होने के लिए पर्याप्त हैइस सूची से. सबसे सरल बात यह है कि किसी भी रूप में 6 मिलियन से अधिक रूबल हों - शेयरों, बांडों में, ट्रस्ट में रखी गई प्रतिभूतियों में, या बस बैंकों में जमा पर पैसा। यदि वे वहां नहीं हैं, लेकिन आप "योग्य" स्थिति प्राप्त करना चाहते हैं, तो आपको शेयर बाजार में अपनी गतिविधि शुरू होने से एक साल इंतजार करना होगा, जिसके दौरान आपको "साधारण" प्रतिभूतियों के साथ कई दर्जन लेनदेन करने की आवश्यकता होगी। स्टॉक एक्सचेंज पर. लेन-देन का आकार कोई मायने नहीं रखता, मुख्य बात यह है कि वर्ष के लिए उनकी कुल राशि 6 ​​मिलियन रूबल से अधिक हो। उदाहरण के लिए, सप्ताह में एक बार, हर बार लगभग 100 हजार रूबल के लिए कुछ शेयर खरीदें और बेचें। कुल मिलाकर 100 से अधिक लेनदेन होंगे और लगभग 10 मिलियन रूबल का कारोबार होगा, जो कि सीमा मूल्य से काफी अधिक है। साथ ही, आपको अनुभव प्राप्त होगा (और यदि आप भाग्यशाली हैं, तो लाभ होगा)।

जैसा कि पाठकों ने टिप्पणियों में सुझाव दिया है, आप ब्रोकर की मदद से संपन्न पूरी तरह से वास्तविक लेनदेन की मदद से कानून की आवश्यकताओं को दरकिनार कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, आप उससे एक दिन के लिए 6 मिलियन रूबल का ऋण प्राप्त कर सकते हैं और ब्रोकर से प्रमाण पत्र के साथ इस पैसे की उपलब्धता का दस्तावेजीकरण कर सकते हैं। मैं ऐसी कार्रवाइयों की अनुशंसा नहीं कर सकता, क्योंकि वे कानूनी दृष्टिकोण से संदिग्ध हैं।

यदि आप आश्वस्त हैं कि आप दर्जा प्राप्त करने के योग्य हैं, तो आपको अपने ब्रोकर से संपर्क करना होगा और उचित आवेदन जमा करना होगा। ब्रोकर के पास संभवतः एक आवेदन पत्र होगा जो आपके डेटा और स्थिति प्राप्त करने के कारणों को इंगित करता है। आवेदन के साथ आपके पासपोर्ट की एक प्रति और उपरोक्त मानदंडों में से किसी एक के अनुपालन की पुष्टि करने वाले दस्तावेज़ संलग्न होने चाहिए। यानी, बैंक खाता विवरण, ब्रोकरेज खाता रिपोर्ट, प्रमाणपत्र इत्यादि।

वास्तव में, बस इतना ही: यदि आपके दस्तावेज़ों में सब कुछ ठीक है, तो आपको निश्चित रूप से दर्जा प्राप्त होगा।

PS यदि आपके पास व्यक्तिगत वित्त, निवेश और बैंकिंग के बारे में प्रश्न हैं, तो टिप्पणियों में पूछें। मैं उनका यथासंभव विस्तृत और स्पष्ट उत्तर देने का प्रयास करूंगा।

एक योग्य निवेशक सबसे पेशेवर प्रकार का निवेशक होता है जिसके पास निवेश के अधिक अवसर होते हैं, लेकिन उसे अधिक संख्या में विशिष्ट मानदंडों को पूरा करने की भी आवश्यकता होती है।

ऐसा माना जाता है कि एक योग्य निवेशक (सीआई) प्रतिभूति बाजार में एक अनुभवी भागीदार होता है, जो सामान्य व्यापारिक प्रतिभागियों की तुलना में बहुत अधिक जोखिम लेने में सक्षम होता है, उसके पास काफी अधिक पूंजी होती है, उसके पास विश्लेषणात्मक कौशल होता है, और वह जटिल स्टॉक उपकरणों को समझने में भी सक्षम होता है और उनका सक्षमतापूर्वक उपयोग करें.

विकिपीडिया सीआई को एक व्यक्ति या कंपनी के रूप में परिभाषित करता है जो विशेष रूप से योग्य लोगों के लिए परिभाषित कुछ प्रकार की जारी संपत्तियों, या अन्य व्यापारिक उपकरणों, विशिष्ट प्रकार की सेवाओं के संबंध में व्यापारिक प्रतिभूतियों के लिए बाजारों में लेनदेन तक पहुंच प्राप्त करता है।

फायदे क्या हैं?

यह स्थिति उन शेयर बाजार संपत्तियों तक पहुंच प्रदान करती है जो अन्य खिलाड़ियों के लिए पहुंच योग्य नहीं हैं। ऐसी प्रतिभूतियों में विदेशी प्रतिभूतियाँ और कई निश्चित बांड शामिल हैं। यह आपको अत्यधिक उच्च जोखिम वाले निवेश, तथाकथित उद्यम पूंजी में संलग्न होने की भी अनुमति देता है।

कई उद्यम निधि केवल अनुसंधान स्थिति धारकों के साथ काम करते हैं।

उसी नीति का उपयोग कुछ ब्रोकरेज कंपनियों द्वारा किया जाता है जो अंतर्राष्ट्रीय व्यापार तक पहुंच प्रदान करती हैं। इसमें कई क्लोज-एंड म्यूचुअल फंड भी शामिल हैं, जो केवल इस वर्ग के ग्राहकों पर ध्यान केंद्रित करते हुए अपना काम व्यवस्थित करते हैं।

सूचना प्रवाह का भी विस्तार हो रहा है। अपनी स्थिति का उपयोग करते हुए, सीआई जारी करने वाली कंपनियों से बड़ी मात्रा में रिपोर्टिंग का अनुरोध करने और मॉस्को एक्सचेंज पर विशेष व्यापार में भाग लेने में सक्षम है, अगर हम रूसी बाजार के बारे में बात कर रहे हैं।

जोखिम और नुकसान

फायदे के बावजूद, निश्चित रूप से, ऐसी विशेष संरचनाओं पर काम करते समय, सीआई एक निश्चित स्तर का जोखिम भी उठाता है, जो मानक ट्रेडिंग की तुलना में कई गुना अधिक है। इस प्रकार के निवेशक को किन जोखिमों का सामना करना पड़ता है?

सबसे पहले, वे निवेश के रूपों से निर्धारित होते हैं। यहां, न केवल सभी व्यक्तियों के लिए उपलब्ध पारंपरिक स्टॉक और बॉन्ड का उपयोग किया जाता है, बल्कि वायदा और डेरिवेटिव अनुबंध - डेरिवेटिव का भी उपयोग किया जाता है।

क्लोज-एंड म्यूचुअल फंड में भागीदारी भी कई खतरों के अधीन हो सकती है। अक्सर इस प्रकार के म्यूचुअल फंड आक्रामक रणनीतियों पर केंद्रित होते हैं और कम-विश्वसनीयता वाली संपत्तियों से जुड़े होते हैं। इसमें विकासशील कंपनियों की प्रतिभूतियों, उद्यमों के उद्यम समर्थन, विभिन्न प्रकार के सट्टा उपकरणों के समग्र पोर्टफोलियो आदि पर काम शामिल है।

संस्थागत उद्यम

एक कानूनी इकाई के लिए एक संस्थागत योग्य निवेशक की स्थिति भी निर्धारित की जा सकती है। ये मुख्य रूप से बड़े फंड, बैंकिंग संगठन और ब्रोकरेज हाउस हैं।

एक अच्छा उदाहरण सर्बैंक है। यह विश्वसनीय नकदी प्रवाह वाली एक बड़ी कंपनी है। अपने व्यापारिक अवसरों का विस्तार करने के लिए, Sberbank को खिलाड़ियों के इस वर्ग के संबंध में कानून द्वारा स्थापित मानदंडों को पूरा करना होगा।

दर्जा प्राप्त करने के आपके अधिकार का प्रयोग करने के लिए, एक बैंक नोट जारी किया जाता है, साथ ही दस्तावेज़ और वित्तीय रिपोर्ट भी जमा की जाती हैं। वे कंपनियों को उनकी क्षमताओं का वर्णन करने और व्यापार के एक नए स्तर पर प्रतिष्ठित प्रवेश प्राप्त करने में मदद करते हैं।

विधायी विनियमन

रूसी कानून व्यक्तियों और कानूनी संस्थाओं दोनों के लिए सीआई स्थिति प्राप्त करने की शर्तों को स्पष्ट रूप से परिभाषित करते हैं। आज, इस तरह का मुख्य नियामक अधिनियम बैंक ऑफ रूस का निर्देश संख्या 3629 है, जो 29 अप्रैल 2015 को लागू हुआ।

यह नियामक दस्तावेज है जो मुख्य बन जाता है, जो योग्य और अयोग्य प्रतिभागियों की अवधारणाओं को परिभाषित करता है, सीआई की भूमिका में किसी व्यक्ति को पहचानने के लिए मापदंडों, प्रक्रिया और आवश्यकताओं की सूची का वर्णन करता है।

इसके अतिरिक्त, एक रजिस्ट्री का निर्माण निर्धारित है। यह रजिस्टर एक एकल डेटाबेस के रूप में कार्य करता है जिसके आधार पर ब्रोकर और म्यूचुअल फंड मैनेजर यह तय करते समय जांच करते हैं कि किसी व्यापारी को सीआई के रूप में स्वीकार करना है या नहीं।

आवश्यकताओं की सूची

उपरोक्त अधिनियम के अनुसार, अध्ययनाधीन स्थिति के लिए आवेदन करने वाले सभी व्यक्तियों को कम से कम एक मानदंड को पूरा करना होगा:

• कम से कम 6 मिलियन रूबल की कुल प्रतिभूतियों या अन्य वित्तीय साधनों की उपलब्धता।
• सेंट्रल बैंक के साथ काम करने के लिए जिम्मेदार संरचनाओं में काम करने का अनुभव। यहां विशिष्ट अनुभव महत्वपूर्ण है. यदि आवेदक जिस कंपनी में काम करता है उसके पास आवश्यक लाइसेंस है, तो अनुभव कम से कम दो वर्ष है। अन्य मामलों में - 3 वर्ष.
• मेरे पास अर्थशास्त्र में राज्य-मान्यता प्राप्त डिप्लोमा है। आवेदन जमा करने के समय, विश्वविद्यालय का संचालन और स्नातक स्टाफ जारी रहता है। हाँ, यदि आपने अध्ययन किया और परीक्षा उत्तीर्ण की, तो यह एक प्लस है।
• किसी विशेषज्ञ की मौजूदा योग्यताएं भी अवसर प्रदान कर सकती हैं। हम स्टॉक ट्रेडिंग विशेषज्ञ या ऑडिटर के प्रमाणपत्रों के बारे में बात कर रहे हैं।
• विदेशी प्रमाणपत्रों की उपलब्धता: "चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए)", "प्रमाणित अंतर्राष्ट्रीय निवेश विश्लेषक (सीएचए)" या "वित्तीय जोखिम प्रबंधक (एफआरएम)"
• कम से कम छह मिलियन रूसी रूबल की संपत्ति। संपत्ति को सेंट्रल बैंक में नामित किया जाना चाहिए, खातों में धनराशि ब्याज के साथ, या समान राशि के लिए कीमती धातुएं होनी चाहिए।
• प्रत्येक तिमाही में, बोली लगाने वाला बाज़ार में 10 या अधिक अनुबंधों में प्रवेश करता है। उनकी कुल राशि भी कम से कम 6 मिलियन होनी चाहिए। लेन-देन की आवृत्ति महीने में कम से कम एक बार होती है।

स्टेटस कैसे प्राप्त करें?

यदि आप उपरोक्त मानदंडों में से कम से कम एक को पूरा करते हैं, तो आप एक योग्य निवेशक लाइसेंस प्राप्त करने का प्रयास कर सकते हैं। ऐसा करने के लिए, आपको ब्रोकरेज सेवाएं प्रदान करने वाली कंपनी से संपर्क करना चाहिए। इसमें बैंक या निवेश संगठन शामिल हैं।

आवेदक निर्धारित प्रपत्र में एक आवेदन पत्र लिखता है। उपरोक्त बिंदुओं के अनुपालन की पुष्टि करने वाले दस्तावेज़ इसके साथ संलग्न हैं। अगर और भी मापदंड हों तो बेहतर है.

दस्तावेज़ों की सूची

• संगठन में आपके कार्य अनुभव की पुष्टि करने वाले आपके कार्य रिकॉर्ड की नोटरीकृत प्रति। यदि संगठन के पास सीआई लाइसेंस है, तो उसकी एक प्रति की आवश्यकता होगी।
• यदि आप एक पेशेवर अर्थशास्त्री हैं, तो उस विश्वविद्यालय से डिप्लोमा, जिसने आपको प्रमाणित किया है।
• प्रमाणपत्र "चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए)", "प्रमाणित अंतर्राष्ट्रीय निवेश विश्लेषक (सीएचए)" या "वित्तीय जोखिम प्रबंधक (एफआरएम)"।
• एक ब्रोकरेज रिपोर्ट यह पुष्टि करती है कि आपने व्यापार किया है। आपका मध्यस्थ आपको यह प्रदान करेगा.
• यह दर्शाने वाले बयानों का भी अनुरोध करें कि आपकी बैलेंस शीट पर 6,000,000 रूबल की समान राशि की प्रतिभूतियाँ हैं।
• उस खाते या जमा राशि का बैंक विवरण जिसमें आप प्रवेश राशि रखते हैं।
• यदि आपकी संपत्ति किसी ट्रस्टी के पास है, तो उसके प्रमाणपत्र की आवश्यकता होगी, वह भी कागजी रूप में।
• यदि संपत्ति कीमती धातुओं में है, तो उन्हें नकदी में परिवर्तित करें और दस्तावेज़ प्रदान करें।

क्या आपको इस स्थिति की आवश्यकता है?

ब्रोकरों की ओर से लगातार ऐसी रिपोर्टें आ रही हैं जिनमें कहा गया है कि योग्य निवेशकों की संख्या बढ़ रही है। लेकिन क्या वे अपने विशेषाधिकारों का फायदा उठा रहे हैं?

ऐसे लाइसेंस के लगभग आधे धारक सीआई स्थिति के लिए इच्छित उत्पादों का उपयोग किए बिना, पुरानी दिशाओं में काम करना जारी रखते हैं।

एक तार्किक प्रश्न उठता है: ऐसा दस्तावेज़ क्यों प्राप्त किया जाना चाहिए? शायद लोग रुतबे से आकर्षित होते हैं. दूसरी ओर, ऐसे प्रतिभागी फंडों और ब्रोकरेज संगठनों के अधिक दबाव के अधीन होते हैं जो उन्हें निवेश के अवसर प्रदान करते हैं जो कभी-कभी अपेक्षाओं को पूरा नहीं करते हैं।

हम सख्त कर नियंत्रण पर भी ध्यान देते हैं। वास्तव में, लाइसेंस वाले और बिना लाइसेंस वाले निजी व्यक्ति के बीच अंतर छोटा है। आज, शेयर बाज़ार दोनों पक्षों के लिए बहुत सारे लाभदायक अवसर प्रदान करता है। केवल ब्रोकरेज संगठनों के कर्मचारी ही एक अलग समूह बन जाते हैं, जिनके लिए ऐसा दस्तावेज़ उन्हें खुद को बेहतर ढंग से प्रस्तुत करने की अनुमति देता है। यह एक विपणन चाल है, साथ ही एक कर्मचारी के रूप में योग्यता में साधारण सुधार भी है।

योग्य निवेशक उन निवेशकों की एक विशेष श्रेणी हैं जिनके पास प्रतिभूति बाजार में कुछ ज्ञान और अनुभव है, साथ ही वित्तीय क्षमताएं हैं जो उन्हें जोखिमों का सही आकलन करने और जोखिम भरे शेयर बाजार उपकरणों में समझदारी से निवेश करने की अनुमति देती हैं। सीधे शब्दों में कहें तो, ये वे व्यक्ति हैं जो स्वतंत्र रूप से जटिल निवेश निर्णय लेने में सक्षम हैं और वित्तीय बाजार में विशिष्ट अधिकारों से संपन्न हैं।

एक योग्य निवेशक का दर्जा क्या बताता है?

एक योग्य निवेशक को उन प्रतिभूतियों के साथ काम करने की अनुमति है जो अन्य बाजार सहभागियों के लिए दुर्गम हैं। सबसे पहले, इसमें विदेशी प्रतिभूतियाँ शामिल हैं।

एक योग्य निवेशक बनने का दूसरा लाभ उच्च जोखिम वाले फंडों में पैसा निवेश करने की क्षमता है। योग्य निवेशकों के लिए इच्छित प्रतिभूतियों की एक सूची मॉस्को एक्सचेंज वेबसाइट पर प्रदान की गई है। यह भी ध्यान देने योग्य है कि एक योग्य निवेशक के पास उस जानकारी तक पहुंच होती है जो अन्य बाजार सहभागियों के लिए नहीं होती है।

योग्य निवेशक किसे माना जा सकता है?

कोई भी व्यक्ति जो निम्नलिखित आवश्यकताओं में से कम से कम एक को पूरा करता हो:

• 6 मिलियन रूबल के कुल मूल्य वाली प्रतिभूतियों और (या) अन्य वित्तीय साधनों का मालिक है।
• किसी रूसी या विदेशी कंपनी में काम करने का अनुभव है जिसने प्रतिभूतियों और (या) हस्ताक्षरित समझौतों के साथ लेनदेन किया है जो व्युत्पन्न वित्तीय साधन हैं। कार्य अनुभव की अवधि बहुत महत्वपूर्ण है: यदि संगठन स्वयं एक योग्य निवेशक है तो कम से कम दो वर्ष, अन्य मामलों में कम से कम तीन वर्ष।
• अर्थशास्त्र में राज्य डिप्लोमा है। यह महत्वपूर्ण है कि दस्तावेज़ जारी करने के समय, विश्वविद्यालय प्रतिभूति बाजार में व्यावसायिक गतिविधि के क्षेत्र में नागरिकों का प्रमाणीकरण करता है।
• वित्तीय बाज़ार विशेषज्ञ, लेखा परीक्षक या बीमा बीमांकक के रूप में योग्यताएं हों, जिनकी पुष्टि उचित प्रमाणपत्र द्वारा की गई हो।
• निम्नलिखित प्रमाणपत्रों में से एक है: "चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए)", "प्रमाणित अंतर्राष्ट्रीय निवेश विश्लेषक (सीएचए)" या "वित्तीय जोखिम प्रबंधक (एफआरएम)"।
• कम से कम 6 मिलियन रूबल की संपत्ति का मालिक है। लेकिन सभी संपत्तियों को ध्यान में नहीं रखा जाता है, बल्कि केवल प्रतिभूतियों, रूसी और विदेशी बैंकों के खातों में अर्जित ब्याज के साथ धन, साथ ही नकद समकक्ष में कीमती धातु को ध्यान में रखा जाता है।
• प्रतिभूतियों के साथ लेन-देन करता है और (या) पिछले चार तिमाहियों में औसतन कम से कम 10 बार, लेकिन महीने में कम से कम एक बार अनुबंध समाप्त करता है जो व्युत्पन्न वित्तीय साधन हैं। इसके अलावा, ऐसे लेनदेन (समझौते) की कुल कीमत कम से कम 6 मिलियन रूबल होनी चाहिए।

योग्य निवेशक का दर्जा कैसे प्राप्त करें?

एक योग्य निवेशक बनने के लिए, आपको ब्रोकरेज सेवाएं (बैंक या ब्रोकर) प्रदान करने वाली कंपनी से संपर्क करना होगा।

आपको एक पूर्ण योग्य निवेशक आवेदन प्रदान करना होगा। आवेदन के साथ ऐसे दस्तावेज़ संलग्न होने चाहिए जो पुष्टि करें कि व्यक्ति उपरोक्त आवश्यकताओं में से किसी एक को पूरा करता है:

• कार्य रिकॉर्ड बुक की एक प्रमाणित प्रति, और, यदि आवश्यक हो, लाइसेंस की एक प्रति भी यह पुष्टि करती है कि नियोक्ता एक योग्य निवेशक है।
• किसी विश्वविद्यालय द्वारा जारी उच्च आर्थिक शिक्षा का डिप्लोमा, जो उस समय प्रतिभूति बाजार में व्यावसायिक गतिविधि के क्षेत्र में नागरिकों को प्रमाणित करता था।
• उपरोक्त योग्यता या प्रमाण पत्र में से कोई भी।
• किसी व्यक्ति को योग्य निवेशक के रूप में मान्यता देने के लिए आवेदन दाखिल करने की तारीख से पहले पिछले 4 (चार) तिमाहियों के लिए पूर्ण लेनदेन और अन्य परिचालनों पर ब्रोकर की रिपोर्ट (दलाल से जुड़े लेनदेन के मामले में)।
• आवेदक के स्वामित्व वाली नकदी, प्रतिभूतियों या अन्य वित्तीय साधनों की मात्रा दिखाने वाली ब्रोकरेज रिपोर्ट।
• जमा खाते से या बैंक खाते से विवरण।
• ट्रस्टी की रिपोर्ट, जिसके अनुसार आवेदक प्रतिभूतियों, वित्तीय साधनों और निधियों का मालिक है।
• एक दस्तावेज़ जिसमें आवेदक किसी क्रेडिट संस्थान से किसी कीमती धातु के बराबर नकद भुगतान करने का अनुरोध करता है।

यह एक योग्य निवेशक के रूप में मान्यता के लिए मानक प्रक्रिया है। अधिक विस्तृत जानकारी के लिए, उस बैंक या ब्रोकरेज कंपनी से संपर्क करना बेहतर है जहां आप प्रतिष्ठित दर्जा प्राप्त करने की योजना बना रहे हैं।

दस्तावेज़ों की सूची बदल सकती है. वर्तमान जानकारी ओटक्रिटी ब्रोकर जेएससी की वेबसाइट https://open-broker.ru/documents/dokumenty/poryadok-priznaniya-kval पर पोस्ट की गई है।

नमस्कार, मेरे ब्लॉग के प्रिय पाठकों और अतिथियों। क्या आप जानते हैं कि घरेलू प्रतिभूति बाज़ार निवेशकों को थोड़ी आज़ादी देता है. एक ओर, जोखिमों को कम करना और व्यक्तियों के लिए बहुत सारे प्रतिबंध, शुरुआती लोगों की सुरक्षा के लिए आवश्यक हैं। दूसरी ओर, यह निवेशकों को वास्तव में उनकी क्षमता का एहसास करने से रोकता है। लेकिन यह उतना बुरा नहीं है. रूस मेंएक योग्य निवेशक की स्थिति (इसके बाद संक्षिप्त नाम का उपयोग किया जा सकता है सीआई) सबसे पहले काम करना शुरू किया 2007 मेंजब कानून बदला गया" प्रतिभूति बाज़ार के बारे में”, और विशेष रूप से उनका लेख, जो सीआई संस्थान के विनियमन का वर्णन करता है।

इस लेख में, मैं इस बारे में बात करूंगा कि एक योग्य निवेशक कैसे बनें, यह आपके लिए क्या करेगा, और क्या आप इसके बिना एक सफल निवेशक बन सकते हैं।

एक निवेशक कौन है

संक्षेप में, तो इन्वेस्टर- यह चेहरा, प्राकृतिक या कानूनी, जो निवेशकहीं लाभ या अन्य लाभ प्राप्त करने का साधन. निवेशित धन या तो आपका अपना हो सकता है या उधार लिया हुआ हो सकता है। और आज संभावित निवेश का दायरा काफी विस्तृत है:

• प्रतिभूतियाँ;
• म्यूचुअल फंड्स;
• बैंक के जमा;
• कीमती धातु;
• मुद्रा और क्रिप्टोकरेंसी;
• व्यवसाय और स्टार्टअप इत्यादि।

वर्गीकरण

मेरा सुझाव है कि आप पहले इसका पता लगाएं, वहां किस प्रकार के निवेशक हैं?. निवेशकों को विभिन्न मानदंडों के अनुसार वर्गीकृत किया जा सकता है।

• उदाहरण के लिए, निवेशक हो सकते हैं छोटाया बड़ा,निवेशित धनराशि की मात्रा पर निर्भर करता है।
• निवास के संबंध में हैं विदेशऔर घरेलूनिवेशक.
• लघु-, मध्यम- और दीर्घकालिकनिवेशक निवेश के समय पर निर्भर करते हैं।
• निवेश व्यवहार, या निवेशक द्वारा अपनाई जाने वाली रणनीति, अलग करती है रूढ़िवादी, आक्रामक और उदारवादीजमाकर्ता
• कानूनी रूप के आधार पर, निवेशक हो सकता है राज्य, कानूनी संस्थाओं का एक बड़ा समूह (उदाहरण के लिए, एक होल्डिंग), कानूनी संस्थाओं वाले व्यक्तियों का एक संघ (संयुक्त साहस समझौता ), व्यक्ति.
• और अंत में, पेशेवर स्थिति के अनुसार, निवेशकों को विभाजित किया जाता है अपरिपक्वएक्स और योग्य।

यह बाद वाली बात है जिसके बारे में मैं विस्तार से बात करना चाहता हूं।

योग्य निवेशक किसे माना जा सकता है?

एक व्यक्ति और कानूनी इकाई दोनों ही एक योग्य निवेशक बन सकते हैं। और मानदंडउनके लिए काफी भिन्न हैं।

व्यक्ति

• सभी वित्तीय परिसंपत्तियों की कुल राशि(प्रतिभूतियाँ, डेरिवेटिव उपकरण, खातों में धनराशि या जमा) जिनका एक निवेशक निपटान कर सकता है कम से कम 6 मिलियन रूबल.
• अनुभवकाम निवेश के क्षेत्र मेंबनाना चाहिए कंपनी में कम से कम 2 साल, जिसकी स्थिति है योग्य निवेशक, या किसी अन्य कंपनी में कम से कम 3 वर्ष.
• पिछले वर्ष में, महीने और त्रैमासिक में कम से कम एक बारजरुर करना है कम से कम 10 लेनदेनकुल 6 मिलियन रूबल की प्रतिभूतियों के साथ। या, उसी अवधि में, अनुबंध जो व्युत्पन्न वित्तीय साधन थे, उन्हें समान राशि के लिए संपन्न किया जाना चाहिए।
• उपलब्धता प्रतिभूति बाजार में व्यावसायिक गतिविधियों के क्षेत्र में उच्च शिक्षा(रूसी संघ का राज्य डिप्लोमा)। या निम्नलिखित प्रमाण पत्र: योग्यता बीमा बीमांकिक प्रमाणपत्र, योग्यता लेखापरीक्षक प्रमाणपत्र, योग्यता वित्तीय बाज़ार विशेषज्ञ प्रमाणपत्र, चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक प्रमाणपत्र (सीएफए),प्रमाणित अंतर्राष्ट्रीय निवेश विश्लेषक प्रमाणपत्र (सीआईआईए),वित्तीय जोखिम प्रबंधक प्रमाणपत्र (एफआरएम)।

प्रत्येक आवश्यकता पर्याप्त लगती है एक निजी निवेशक के लिए प्रभावशाली, क्या यह नहीं? लेकिन दर्जा देने के लिए यह कम से कम एक को पूरा करने के लिए पर्याप्त हैउनमें से, कम अक्सर - दो।

कंपनियों

के लिए कंपनियाँ,एक योग्य निवेशक बनने के इच्छुक, दृढ़ संकल्पित हैं अधिक गंभीर मानदंड:

• हिस्सेदारीसंगठन को तैयार करना होगा 200 मिलियन रूबल से कम नहीं.
• एक वर्ष के दौरानकंपनी को प्रतिबद्ध होना चाहिए सौदावित्तीय संपत्तियों के साथ कुल लागत के लिए 50 मिलियन रूबल से कम नहीं. इस मामले में, लेन-देन तिमाही में कम से कम 5 बार और महीने में कम से कम 1 बार किया जाना चाहिए।
• सामान्य संपत्ति की मात्राकंपनी की पिछले वर्ष की बैलेंस शीट होनी चाहिए कम से कम 2 बिलियन रूबल.

इसके अलावा भी हैं संस्थागत निवेशक, जो वर्ग हैं। डिफ़ॉल्ट रूप से योग्य निवेशकउनके पास उपयुक्त लाइसेंस होने के कारण। उदाहरण के लिए:

• रूसी संघ का सेंट्रल बैंक;
• दलाल;
• बैंक और क्रेडिट संगठन;
• बीमा कंपनी;
• गैर-राज्य पेंशन निधि;
• विश्व बैंक जैसे अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय संगठन।

योग्य निवेशक का दर्जा कैसे प्राप्त करें: चरण-दर-चरण निर्देश

यदि आप उपरोक्त आवश्यकताओं में से कम से कम एक को पूरा करते हैं, तो आपको चाहिए:

1. अपने निकटतम उस संगठन से संपर्क करें जिसके पास योग्य निवेशक का दर्जा हो। उदाहरण के लिए, किसी बैंक को, कम से कम उसी को सर्बैंक. ऐसी सेवाएं प्रदान करने वाले कार्यालयों की सूची बैंक ऑफ इंटरेस्ट की आधिकारिक वेबसाइट पर पाई जा सकती है। यदि आपके शहर में है ब्रोकर कार्यालय, उदाहरण के लिए बीसीएस, उनसे संपर्क करना बेहतर है, क्योंकि कर्मचारी अधिक सक्षम हैं और तुरंत समझ जाएंगे कि आपकी समस्या का समाधान कैसे किया जाए।
2. उपलब्ध करवाना प्रलेखनजो आपकी पुष्टि करता है कम से कम एक मानदंड को पूरा करनाएक योग्य निवेशक की स्थिति. यह वित्तीय लेनदेन, डिप्लोमा या प्रमाणपत्र, या कार्यपुस्तिका से उद्धरण की पुष्टि करने वाली एक रिपोर्ट हो सकती है।
3. भरें और हस्ताक्षर करें प्रश्नावली और आवेदनआपको एक योग्य निवेशक के रूप में योग्य बनाने के लिए।

एक बार आवेदन स्वीकृत हो जाने पर आपका डेटा दर्ज कर लिया जाएगा योग्य व्यक्तियों का रजिस्टर.

योग्य निवेशक विशेषाधिकार

एक योग्य निवेशक को बिना किसी संदेह के, पेशेवर. नतीजतन, निवेश की दुनिया में इस स्थिति वाले व्यक्तियों पर भरोसा अधिक होता है। इसे नियंत्रित किया जा सकता है जोखिमपूर्ण वित्तीय साधन, उन्हें व्यापक सुरक्षा की आवश्यकता नहीं है।

इसके अलावा, एक योग्य निवेशक की स्थिति खुल जाती है कई दिलचस्प परिसंपत्तियों के साथ काम करने का मार्ग, नीचे मैं उनके बारे में थोड़ी बात करूंगा।

विदेशी कंपनियों की प्रतिभूतियाँ.

और इतना ही नहीं Apple, Microsoft या Facebook शेयर. जबकि लगभग 300 कंपनियाँ रूसी शेयर बाज़ार में व्यापार करती हैं संयुक्त राज्य अमेरिका में इनकी संख्या 7,000 से अधिक है. अभी के लिए सीआई स्थिति के बिनारूसी दलाल देते हैं अमेरिकी और यूरोपीय कंपनियों के 646 शेयरों तक पहुंचसेंट पीटर्सबर्ग स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से। उपलब्ध शेयरों की सूची एक्सचेंज वेबसाइट पर देखी जा सकती है एसपीबीएक्सचेंज .

अमेरिकी बाज़ारकवर विश्व के लगभग आधे शेयर बाज़ार. इसके अलावा, अमेरिकी स्टॉक एक्सचेंजों का राजनीतिकरण कम है; वित्तीय संकट कीमतों को बढ़ने से नहीं रोकेगा जैसा कि रूस में होता है। इसमें जोड़ें कम कमीशन, और लाभ स्पष्ट हो जाएगा। यदि आप शेयरों में रुचि रखते हैं, तो मेरा सुझाव है कि लेख पढ़कर शुरुआत करें। इसमें एक्सचेंज ट्रेडिंग के सामान्य सिद्धांतों का वर्णन किया गया है उपयोगी सलाह.

ट्रेडिंग के अलावा, शेयर दिलचस्प हैं क्योंकि उनके धारक प्राप्त कर सकते हैं लाभांशजारीकर्ता कंपनी से. मैंने इसे पहले ही कर लिया है, मैं आपको सलाह देता हूं कि आप भी इससे परिचित हो जाएं।

संरचनात्मक नोट्स

यह एक बहुत ही दिलचस्प संपत्ति है. प्रतिनिधित्व करता है टिप्पणीविभिन्न वित्तीय उपकरणों का एक सेट और ऐसी स्थितियाँ जिनकी पूर्ति लाभप्रदता को प्रभावित करती है. इस मामले में, एक नोट में केवल एक संपत्ति हो सकती है, लेकिन इसकी विशिष्ट विशेषता हमेशा परिचालन की स्थिति बनी रहती है।

चलो इसे ले लो उदाहरण के लिए, एक नोट आधारित आरटीएस सूचकांक की विकास गतिशीलता पर(रूसी स्टॉक सूचकांक)। लाभप्रदता की संभावनानोट होंगे 20 % , नोट को मूल्य में कमी से सुरक्षा मिलती है।

और यहां तीन संभावित परिदृश्य हैं. गिरने की स्थिति मेंगणना अवधि के अंत में सूचकांक मान निवेशक को वापस कर दिए जाएंगे सभीउसका निवेश. यदि सूचकांक 20% के भीतर बढ़ता है, निवेशक को निवेशित धनराशि और सूचकांक वृद्धि के प्रतिशत के अनुरूप लाभ प्राप्त होगा। यदि सूचकांक 20% से अधिक बढ़ता है, निवेशक निवेशित धनराशि और नोट के अंकित मूल्य के एक निश्चित पूर्व-सहमत प्रतिशत के बराबर राशि प्राप्त करने में सक्षम होगा।

दलालों के पास ये संपत्तियां "" नाम से हैं। संरचनात्मक उत्पाद». टूल को समझना कठिन है, उन निवेशकों के लिए डिज़ाइन किया गया है जो अपने निवेशित पैसे पर बहुत कम समय खर्च करते हैं और बाजार में नहीं उतरते हैं। वास्तव में आपका नुकसान औसत है, यदि बाज़ार नीचे चला गया, और यदि यह पूर्वानुमानित लक्ष्य से ऊपर चला गया तो मुनाफ़े में कटौती।

डिपॉजिटरी रसीदें एडीआर और जीडीआर

एक निवेशक के लिए यह विदेशी कंपनियों के शेयर खरीदने का मौका है, अपने देश के अधिकार क्षेत्र में रहना. इसके लिए हैं निक्षेपागार बैंक. वे इन प्रतिभूतियों द्वारा समर्थित विभिन्न मूल्यवर्ग की डिपॉजिटरी रसीदें जारी करने और बेचने के लिए जारीकर्ता कंपनियों से प्रतिभूतियां खरीदते हैं।

• एडीआर (अमेरिकी डिपॉजिटरी रसीदें)स्थित डिपॉजिटरी बैंकों द्वारा जारी किए जाते हैं यूएसए.
• वैश्विक निक्षेपागार रसीदें (जीडीआर)उपलब्ध यूरोपीय डिपॉजिटरी से.

इन्वेस्टर(एक व्यक्ति या गज़प्रॉम जैसी बड़ी कंपनी), इस मामले में है रिहाई के आरंभकर्ताडिपॉजिटरी रसीद.

यूरोबॉन्ड या यूरोबॉन्ड

यह बांड,जिसे मैं जारी करता हूं ऐसी मुद्रा में जो जारीकर्ता के लिए विदेशी है. उन्हें यूरोबॉन्ड कहा जाता है क्योंकि वे पहली बार यूरोप में दिखाई दिए। यदि फ़्रांस में स्थित कोई कंपनी डॉलर में बांड जारी करती है, तो ये यूरोबॉन्ड होंगे। और यदि यूरो में, तो सामान्य, चूंकि यूरो फ्रांस के लिए "अपनी" मुद्रा है।

यह संपत्ति एक निजी निवेशक के लिए दिलचस्प है उच्च लाभप्रदतासिर्फ एक बैंक विदेशी मुद्रा जमा की तुलना में।

विदेशी ईटीएफ.

ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड से - एक्सचेंज ट्रेडेड फंड)इसकी संरचना और उद्देश्य के अनुसार म्यूचुअल फंड के समान. प्रत्येक फंड शेयर में कई स्टॉक या अन्य संपत्तियां होती हैं, जैसे कीमती धातुएं या सूचकांक। उदाहरण के लिए, टिकर SPY, SnP 500 इंडेक्स के लिए एक ETF है(500 सबसे बड़ी अमेरिकी कंपनियाँ)।

म्यूचुअल फंड की तुलना में ईटीएफ के फायदे मौजूदा बाजार मूल्य के साथ काम कर रहे हैं कम कमीशन.

इसके अलावा, ब्याज इस तथ्य के कारण है कि खरीदना उचित है एक ईटीएफ शेयर, निवेशक पहले से ही है अपने निवेशों में विविधता लाता है. साधारण शेयरों का निवेश पोर्टफोलियो संकलित करना अधिक समय लेने वाला और महंगा उपक्रम है। यह मेरे ब्लॉग पर है. इसमें व्यक्तियों द्वारा शेयर खरीदने और लाभांश प्राप्त करने के मुद्दे को विस्तार से शामिल किया गया है।

प्रतिबंध को कैसे दरकिनार करें और सभी प्रकार की संपत्तियां कैसे खरीदें

ऊपर वर्णित विशेषाधिकार बहुत अच्छे लगते हैं मोहक, क्या यह नहीं? एक ही समय में आवश्यकताएंएक व्यक्ति के लिए, जो उन्हें कई लोगों के लिए प्रतिष्ठित दर्जा प्राप्त करने की अनुमति देगा निराशाजनक देखो. हो सकता है कि आपके पास आर्थिक शिक्षा न हो या अनुभव प्राप्त करने में लंबा समय बिताने की इच्छा न हो ताकि आपको एक योग्य निवेशक के रूप में पहचाना जा सके। खाओ प्रतिबंधों से बचने का तरीकारूसी प्रतिभूति बाजार। ओर वह जितना आप सोचते हैं उससे कहीं अधिक आसान!

विदेशी परिसंपत्तियों के साथ काम करना संभव और आवश्यक है। ऐसा करने के लिए, आपको एक ऐसे ब्रोकर के साथ एक समझौता करना होगा जो विदेशी क्षेत्राधिकार में पंजीकृत है और रूसी संघ में लागू कानूनों के अधीन नहीं है। ऐसा हो सकता है विदेशी दलाल, इसलिए रूसी, साइप्रस, संयुक्त राज्य अमेरिका या एशिया में सहायक कंपनियों के साथ.

इंटरएक्टिव ब्रोकर्स

यह संयुक्त राज्य अमेरिका में सबसे विश्वसनीय ब्रोकर, जो सोवियत-बाद के अंतरिक्ष के निवासियों के लिए खाते खोलता है आपकी पूंजी $10,000 से अधिक है. इंटरएक्टिव ब्रोकर्स की उत्कृष्ट प्रतिष्ठा है और यह सीआईएस निवेशकों के लिए सबसे अच्छा विकल्प है। मैंने इस ब्रोकर को आज़माया, मैं इसकी जाँच करने की अनुशंसा करता हूँ। मैं नीचे इसकी विशेषताओं का संक्षेप में वर्णन करूंगा।

जस्ट2ट्रेड

अगर आपकी पूंजी $10,000 से कम है, सबसे किफायती तरीका विदेशी बाज़ार में प्रवेश करें - रूसी दलालों की अपतटीय सहायक कंपनियों में ब्रोकरेज खाता खोलें. दलाल जस्ट2ट्रेडयह मेरी बेटी है फिनामा.मेरा ट्रेडिंग खाता इस ब्रोकर के साथ खुला है, मैंने उनके साथ अपना व्यक्तिगत अनुभव साझा किया।

ब्रोकर विशेषताएं:

साथ ही शाखाएँ भी अपतटीयदलालों के पास पंजीकरण है ओटक्रिटी, बीकेएस और ज़ेरिच.

जस्ट2ट्रेड के साथ एक खाता खोलें

यूनाइटेड ट्रेडर्स

यदि सभी विदेशी बाजारों में आपकी रुचि है विशेष रूप से यूएसए एक्सचेंज, तो आपके लिए सबसे अधिक लाभदायक ब्रोकर होगा यूनाइटेड ट्रेडर्स. न्यूनतम जमा राशि, साथ ही लेनदेन के लिए कमीशन पर निर्भर करता है टैरिफ.

• शुरुआत. न्यूनतम जमा राशि $300 है, खाते की निःशुल्क सेवा की जाती है। कमीशन $0.02 प्रति शेयर, उत्तोलन 1:10।
• दिन का व्यापारी. न्यूनतम जमा राशि $1,000, रखरखाव $60 प्रति माह। कमीशन 0.0066 प्रति शेयर, लीवरेज 1:20।
• इन्वेस्टर. न्यूनतम जमा राशि $5,000 है, सेवा मुफ़्त है। कमीशन 0.05% प्रति टर्नओवर, लीवरेज 1:5।

शेष शर्तें सभी टैरिफ के लिए समान हैं। पदों को स्थानांतरित करने के लिए ओवरनाइट लीवरेज 1:2, 10% प्रति वर्ष।

यूनाइटेड ट्रेडर्स के साथ खाता खोलना

यूनाइटेड ट्रेडर्स के पास एक्सचेंजों तक पहुंच है NYSE, NASDAQ, AMEX, BATS - स्टॉक और ईटीएफ. इस ब्रोकर की विस्तृत समीक्षा के लिए, इसे देखें।

आइए इसे संक्षेप में बताएं

मैंने आपको बताया कि योग्य निवेशक स्थिति क्या है और आप यह कैसे कर सकते हैं इसके बिना करो. एक स्वाभाविक प्रश्न उठता है: a क्या यह दर्जा पाने लायक है?? आख़िर एक निजी निवेशक के पास बिना किसी कागजी कार्रवाई के विदेशी बाज़ारों तक पहुंच होती है?

आइए रूसी बाजार की मौजूदा स्थिति पर नजर डालें। एक योग्य निवेशक होने के नाते इसे देखा जा सकता है कम लाभदायककिसी विदेशी क्षेत्राधिकार में दलाल के साथ काम करने की तुलना में। विदेशी शेयर बाज़ारपरिसंपत्तियों की विविधता, स्थितियों और उनकी निष्ठा के अनुसार रूसी एक्सचेंजों की तुलना में अधिक आकर्षक. व्यवहार में रूसी संघ में एक योग्य निवेशक के विशेषाधिकार शून्य हो जाते हैं. यह शायद इस तथ्य के कारण है कि निवेशकों का यह वर्ग अपेक्षाकृत हाल ही में हमारे देश में सामने आया है, और भविष्य में और भी अधिक अवसर होंगे।

आपको दर्जा प्राप्त करने की चिंता केवल तभी करनी चाहिए, जब किसी कारण से, आपके लिए रूसी अधिकार क्षेत्र में रहना और विदेशी संपत्तियों में शामिल न होना महत्वपूर्ण हो। यदि आप मुख्य रूप से अपने निवेश पर रिटर्न में रुचि रखते हैं, वह ब्रोकर चुनें जो आपके लिए उपयुक्त हो और कार्य करें.

इसी के साथ मैं आपको अलविदा कहता हूं. अपडेट की सदस्यता अवश्य लें - आपको मेरे ब्लॉग पर बहुत सारी उपयोगी जानकारी मिलेगी। आपको कामयाबी मिले!

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