असावे किंवा नसावे? पात्र गुंतवणूकदार. स्थिती

दर्जा पात्र गुंतवणूकदार. सहमत आहे, ते ठोस वाटते. हे सर्वोच्च पातळीसारखे आहे. गुंतवणूक गुरू. वॉरन बफे स्थानिक आहेत. असे आहे का? आणि तरीही आम्हाला स्टेटस का पाहिजे? ते कोणते फायदे प्रदान करते? आणि सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे ते खरोखर आवश्यक आहे का? किंवा हे फक्त एक सुंदर चित्र आहे, एक पदक आहे जे मालकाच्या व्यर्थपणाची खुशामत करते. रशियाचा स्टार हिरो म्हणून.

आम्ही सामान्य व्यक्तींच्या दृष्टीकोनातून पात्र गुंतवणूकदार (क्यूआय) कडे पाहू. म्हणजेच तुम्ही आणि मी, छोटे आणि मध्यम आकाराचे खाजगी गुंतवणूकदार आणि व्यापारी.

कोणाला सीआय मानले जाऊ शकते?

खाली सूचीबद्ध केलेल्या तीन आवश्यकतांपैकी एकामध्ये तुम्ही स्वतःला ओळखत असल्यास, तुम्ही स्वतःला एक पात्र गुंतवणूकदार समजू शकता.

• उच्च आर्थिक शिक्षण + आवश्यक प्रमाणपत्रांपैकी एक;
• वित्तीय बाजारपेठेच्या क्षेत्रातील कंपनीमध्ये कामाचा अनुभव - 2 किंवा 3 वर्षे. कंपनीच्या स्थितीवर अवलंबून आहे.
• खात्यांमध्ये 6 दशलक्ष रूबलची उपलब्धता;
• एका वर्षात किमान 6 दशलक्ष रूबलच्या रकमेसाठी सिक्युरिटीज ट्रेडिंग व्यवहार आयोजित करणे. परंतु दर तिमाहीत किमान 10 व्यवहार आणि दरमहा 1 व्यवहार.

स्टेटस काय देते?

पात्र गुंतवणूकदाराची पदवी ताबडतोब प्राप्त केल्याने अनेक निर्विवाद फायदे मिळतात. खाजगी व्यापाऱ्यांच्या रूपाने दुर्बलांसमोर. सार्वजनिक वाहतुकीवर मोफत प्रवास, युटिलिटीजवर सवलत, वाढीव पेन्शन, आतल्या माहितीत प्रवेश.))))

सर्वसाधारणपणे, तुम्हाला सीआय मिळताच तुम्हाला चॉकलेटमध्ये जीवन मिळेल. पैसा नदीसारखा वाहून जाईल. सर्वत्र मान-सन्मान मिळेल.

परंतु गंभीरपणे, स्थिती सामान्य लोकांना उपलब्ध नसलेल्या सिक्युरिटीज खरेदी करण्याचा अधिकार देते:

• परदेशी कंपन्यांचे शेअर्स;
• युरोबॉन्ड्स;
• स्ट्रक्चरल नोट्स;
• बंद म्युच्युअल फंडातील समभागांची खरेदी (बंद म्युच्युअल फंड);
• विदेशी स्टॉक ईटीएफ.

तुम्हाला त्याची गरज आहे का?

CI स्थिती प्राप्त करण्याची गरज समजून घेण्यासाठी, तुम्हाला प्रथम हे जाणून घेणे आवश्यक आहे की सिक्युरिटीजच्या खरेदीवर हे सर्व निर्बंध का आहेत आणि प्रवेश मिळविण्यासाठी आवश्यक आवश्यकता आहेत.

थोडक्यात.

पात्र गुंतवणूकदार ही गुंतवणूकदारांची एक श्रेणी आहे ज्यांच्याकडे आवश्यक भांडवल आहे. आणि सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, वित्तीय बाजारांमध्ये सिक्युरिटीजच्या व्यापारात ज्ञान आणि अनुभव असणे. त्यांच्या स्वतःच्या विश्लेषणावर आधारित धोकादायक साधनांमध्ये गुंतवणूक करताना त्यांना माहितीपूर्ण निवडी करण्याची परवानगी देणे.

दुसऱ्या शब्दात,

पात्र गुंतवणूकदार कायदा खाजगी गुंतवणूकदारांना अति जोखमीच्या साधनांपासून संरक्षण देतो. जिथे ते सहजपणे गमावू शकतात, जर सर्वच नाही तर पैशाचा एक महत्त्वपूर्ण भाग.

आणि या सर्व आवश्यकतांमध्ये अनेक विसंगती लगेच उद्भवतात.

मी तुम्हाला माझ्या डोक्याच्या वरच्या बाजूला काही देईन.

6 दशलक्ष आहेतआणि आपोआप तुम्ही पात्र गुंतवणूकदार बनता. तुमच्या आजीने तुम्हाला वारसा सोडला आणि तुम्ही लॉटरीमध्ये आवश्यक रक्कम जिंकली.

तू देखणा आहेस! तुमच्याकडे पैसे आहेत - हा तुमचा बॅज आहे. तुम्ही धोकादायक साधनांचा व्यापार करू शकता.

ज्ञान? अनुभव? काय बोलताय? कायदा काळ्या आणि पांढऱ्या भाषेत सांगतो: जर तुमच्या खात्यांमध्ये 6 दशलक्ष असतील तर तुम्ही तयार आहात. ((((

हे त्याच ऑपेरामधून आहे, उदाहरणार्थ, एखाद्या व्यक्तीला सर्जन बनायचे आहे. त्याच्याकडे एक पर्याय आहे: वैद्यकीय शाळेत जा. तुमच्या आयुष्यातील अनेक वर्षे ज्ञान मिळवण्यात घालवा. आणि तो शेवटपर्यंत पोहोचू शकेल ही वस्तुस्थिती नाही. आणि त्याला दुसऱ्या किंवा तिसऱ्या वर्षी बाहेर काढले जाऊ नये.

किंवा तुम्ही दुसऱ्या मार्गाने जाऊ शकता. आपले स्वतःचे क्लिनिक उघडा. आणि लगेच "क्रस्ट्स" मिळवा. आणि रुग्णांना स्वीकारा (“उपचार” हा शब्द लिहिण्यासाठी माझा हात वळला नाही).

तेथे उपकरणे आहेत, एक खोली आहे, आम्ही पांढरे कपडे, शू कव्हर्स आणि टोपी यावर पैसे खर्च केले - या आणि उपचार करा. कठीण.

वाढलेली जोखीम. CI स्थितीचा अभाव तुम्हाला धोकादायक प्रकल्पांमध्ये (जसे की उद्यम भांडवल आणि हेज फंड) गुंतवणूक करण्यापासून प्रतिबंधित करेल. बकवास. डेरिव्हेटिव्ह मार्केटचे काय? त्याच्या फ्युचर्स आणि पर्यायांसह. आणि व्यापारातही फायदा होतो. होय, येथे तुम्ही अक्षरशः 1 दिवसात तुमचे सर्व पैसे गमावू शकता. जर तुम्ही भाग्यवान असाल तर एका आठवड्यात.

फॉरेक्स बद्दल काय? तुम्ही 1 ते 100 आणि 1 ते 500 च्या लीव्हरेजसह व्यापार केला आहे का? येथे जगण्याची कोणतीही शक्यता नाही. आणि हे असूनही, कोणताही शाळकरी, पेन्शनधारक किंवा फक्त एक व्यक्ती ज्याला व्यापाराबद्दल काहीही समजत नाही तो काही पैसे टाकू शकतो आणि सर्व पैसे गमावू शकतो.

जोखीम अनेक पटींनी (किंवा अगदी दहापट किंवा शेकडो पटीने) जास्त आहेत, उदाहरणार्थ, परदेशी शेअर्स किंवा ईटीएफ खरेदी करताना (ज्यापर्यंत प्रवेश बंद आहे).

उलाढाल दर वर्षी 6 दशलक्ष.तुम्ही लोक गंभीर आहात का?

100-200 हजार (रुबल, अर्थातच) सरासरी भांडवल असलेला एक सामान्य व्यापारी केवळ एका वर्षातच नव्हे तर दोन महिन्यांत सहज अशी उलाढाल करू शकतो.

पण याचा अर्थ असा नाही की तो पात्र गुंतवणूकदार झाला आहे. मला असे वाटते की जर आपण वार्षिक उलाढाल आधार म्हणून घेतली, तर आपल्याला यशस्वी (फायदेशीर) व्यापार देखील जोडणे आवश्यक आहे. कोणताही मूर्ख बटण दाबू शकतो. खरेदी आणि विक्री. मग पुन्हा. आणि पुन्हा.

पण पैसे कमवणे (किंवा किमान तुमचे खाते न गमावणे) हे काही मोजकेच आहेत.

आमचा मित्र, दंत शल्यचिकित्सक असेल, त्याला बरीच वर्षे अभ्यास करायचा नाही. आणि त्याच्याकडे क्लिनिक उघडण्यासाठी पैसे नाहीत. हरकत नाही. एका वर्षात सुमारे डझनभर ऑपरेशन्स करणे आवश्यक आहे. क्षय, पल्पिटिस बरा करा, एखाद्याचे दोन दात काढून टाका (कोणतेही - आजारी किंवा निरोगी). निकालाची कोणालाच पर्वा नाही. मुख्य गोष्ट म्हणजे ऑपरेशन्सच्या संख्येवरील आकडेवारी.

रुग्णांवर आवश्यक प्रमाणात प्रयोग केले - क्रस्ट्स मिळवा. चांगले केले. आता तुम्ही सन्माननीय डॉक्टर आहात.

सर्वात मनोरंजक.याचा विचार करा - “पात्र गुंतवणूकदार”. ही स्थिती प्राप्त करण्यासाठी नाव आणि आवश्यकता यांच्यातील विसंगती.

गुंतवणूकदार कोण आहे? नफा मिळवण्याच्या उद्देशाने दीर्घकालीन भांडवली गुंतवणूक करणारी व्यक्ती.

या वाक्यांशातील मुख्य शब्द "दीर्घकालीन" आहे.

माझा एक मित्र आहे ज्याच्या खात्यात अनेक दशलक्ष (दशलक्ष नसल्यास) आहेत. वर्षातून फक्त ५-६ व्यवहार करतो. हे निष्क्रिय गुंतवणूकीच्या तत्त्वाद्वारे समर्थित आहे. आणि तो फक्त पोर्टफोलिओ किंवा वार्षिक पुनर्संतुलन पुन्हा भरण्यासाठी व्यवहार करतो. जर आम्ही भांडवलाची रक्कम विचारात घेतली नाही, तर आवश्यकतेनुसार, जर त्याला सीआय मिळवण्याची आवश्यकता असेल, तर तो हे करू शकणार नाही.

कायद्यानुसार (CI दर्जा मिळवण्याच्या अटींपैकी एक) वर्षभरात प्रति तिमाही किमान 10 व्यवहार करणे आवश्यक आहे.

म्हणजेच आठवड्यातून सरासरी 1 ट्रेड. अरेरे, हे स्पष्ट स्वरूपात व्यापार आहे. कोणत्या प्रकारची गुंतवणूक?

स्टेटसशिवाय पेपर्स कसे खरेदी करायचे?

अशा आवश्यक आर्थिक साधनांमध्ये प्रवेश मिळविण्याच्या CI च्या क्षमतेमुळे तुम्हाला त्रास होत असेल, परंतु तुमच्याकडे पैसे नसतील, तर दर वर्षी 6 दशलक्ष उलाढालही. शिक्षण आणि प्रमाणपत्रे घेण्याची इच्छा नाही. काय करायचं?

परदेशी शेअर्स. मॉस्को एक्सचेंजवर व्यापार करणाऱ्यांद्वारे बदलले जाऊ शकते. खरेदी पूर्णपणे प्रत्येकासाठी उपलब्ध आहे.

तसेच थेट, त्याच अमेरिकन शेअर्सद्वारे खरेदी करता येते. स्थितीशिवाय. Apple, Facebook, Coca-Cola, Johnson & Johnson. आणि इतर शेकडो पेपर्स.

युरोबॉन्ड्स थेट आंतरराष्ट्रीय बाजारात नव्हे तर मॉस्को एक्सचेंजद्वारे खरेदी केले जाऊ शकतात. एकतर वैयक्तिक सिक्युरिटीजच्या स्वरूपात (परंतु त्यापैकी काही आहेत, फक्त दोन डझन), किंवा पुन्हा ETFs द्वारे.

रशियन ब्रोकर्सद्वारे, काही हजार डॉलर्ससह, आपण ऑफशोर कंपन्यांद्वारे परदेशी साइटवर व्यापारात प्रवेश मिळवू शकता. खरे आहे, कमिशन खूप महाग असतील.

आपण "स्थिती" खरेदी करू शकता. काही वर्षांपूर्वी एका ब्रोकरने मला हे काम थोड्या पैशासाठी करण्याची ऑफर दिली. 5 - 6 हजार रूबलच्या श्रेणीतील काहीतरी. आणि गुन्हा नाही. सर्व काही कायद्यानुसार आहे.

ब्रोकरने काही काळासाठी क्लायंटच्या खात्यात आवश्यक रक्कम (6 दशलक्ष) हस्तांतरित केली. नंतर तो जप्त केला. परंतु क्लायंटच्या खात्यात सहा दशलक्ष असण्याची अट पाळली जाते, म्हणजे पात्र गुंतवणूकदाराचा दर्जा दिला जाऊ शकतो. आणि परिणामी, परदेशी साइटवर व्यापार करण्यासाठी प्रवेश प्रदान करा.

यात एक पकड आहे. स्थिती केवळ या ब्रोकरसाठी वैध असेल. तुम्ही बदलल्यास, तुम्हाला पुन्हा तुमच्या स्थितीची पुष्टी करावी लागेल.

आणि शेवटी, हातात 10-20 हजार डॉलर्ससह, आपण थेट अमेरिकन किंवा युरोपियन ब्रोकर्सकडे जाऊ शकता. सेवा करार पूर्ण करा आणि... संपूर्ण जग तुमच्यासाठी खुले असेल. जवळजवळ कोणतीही बाजारपेठ. तुम्ही कुठेही गुंतवणूक करू शकता. मर्यादा नाही.

आनंदी गुंतवणूक!

लहान उत्तर: 6 दशलक्ष रूबल आहेत, सक्रियपणे सिक्युरिटीजचा व्यापार करा किंवा शिक्षण घ्या.

लांब उत्तर.

ज्यांनी नुकतीच गुंतवणूक करायला सुरुवात केली आहे त्यांना काही आर्थिक साधनांमध्ये गुंतवणूक करण्यास कायद्याने बंदी आहे. ते नवशिक्यांसाठी खूप धोकादायक मानले जातात किंवा समजून घेण्यासाठी व्यावसायिक प्रशिक्षण आवश्यक आहे. अशा साधनांमध्ये हे समाविष्ट आहे:

परदेशी सिक्युरिटीज (बॉन्ड्स, शेअर्स) जे रशियामध्ये प्रसारित होत नाहीत;
- काही बंद म्युच्युअल फंडांचे शेअर्स: क्रेडिट, थेट गुंतवणूक, हेज फंड, विशेषत: धोकादायक (उद्यम) गुंतवणूक आणि काही रिअल इस्टेट फंड (जर हे त्यांच्या गुंतवणुकीच्या घोषणेमध्ये सूचित केले असेल तर);
- विशेषत: पात्र गुंतवणूकदारांसाठी जारी केलेल्या इतर सिक्युरिटीज.

या सिक्युरिटीजसह काम करण्याचा अधिकार प्राप्त करण्यासाठी, तुम्ही "पात्र गुंतवणूकदार" चा विशेष दर्जा प्राप्त करणे आवश्यक आहे. ते फार अवघड नाही. पात्र गुंतवणूकदाराने खालीलपैकी एक आवश्यकता पूर्ण करणे आवश्यक आहे:

1) तुमच्या मालकीच्या सिक्युरिटीजचे (आणि व्युत्पन्न साधने) एकूण मूल्य 6 दशलक्ष रूबलपेक्षा कमी नाही;

2) गेल्या 5 वर्षांत, तुम्ही पात्र गुंतवणूकदाराचा दर्जा असलेल्या संस्थेत (परदेशी एकासह) किमान 2 वर्षे काम केले आहे, किंवा हा दर्जा नसलेल्या संस्थेत किमान 3 वर्षे काम केले आहे, पण व्यापार सिक्युरिटीज किंवा डेरिव्हेटिव्ह्ज. काम थेट रोख्यांशी संबंधित असणे आवश्यक आहे;

3) गेल्या 4 तिमाहीत तुम्ही सिक्युरिटीजच्या व्यवहारात (उदाहरणार्थ, स्टॉक एक्स्चेंजवर ट्रेडिंग) खूप सक्रिय आहात. "पुरेसे सक्रिय" म्हणजे एकाच वेळी तीनही आवश्यकतांचे पालन करणे असा आमचा अर्थ आहे:
- दरमहा किमान 1 व्यवहार;
- 4 तिमाहीत किमान 40 व्यवहार;
- एकूण उलाढालीचे किमान 6 दशलक्ष रूबल;

4) आपल्या मालमत्तेचे मूल्य किमान 6 दशलक्ष रूबल आहे. "मालमत्ता" म्हणजे बँक खाती आणि ठेवी, "मेटल" खाती आणि सिक्युरिटीज (ट्रस्ट मॅनेजमेंटकडे हस्तांतरित केलेल्यांसह);

5) तुम्ही काही विद्यापीठांमधून उच्च आर्थिक शिक्षण घेतले आहे (तुमचा डिप्लोमा योग्य असल्यास ब्रोकरला विचारा) किंवा वित्तीय बाजार तज्ञाचे पात्रता प्रमाणपत्र, ऑडिटरचे पात्रता प्रमाणपत्र, विमा एक्च्युअरीचे पात्रता प्रमाणपत्र, चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (CFA) प्रमाणपत्र, प्रमाणित आंतरराष्ट्रीय गुंतवणूक विश्लेषक प्रमाणपत्र (CIIA), वित्तीय जोखीम व्यवस्थापक (FRM) प्रमाणपत्र.

पुन्हा: कोणत्याही एका बिंदूशी जुळण्यासाठी ते पुरेसे आहेया यादीतून. सर्वात सोपी गोष्ट म्हणजे कोणत्याही स्वरूपात 6 दशलक्ष रूबलपेक्षा जास्त असणे - शेअर्स, बाँड्स, ट्रस्टमध्ये ठेवलेल्या सिक्युरिटीजमध्ये किंवा बँकांमधील ठेवींवर पैसे. जर ते तेथे नसतील, परंतु तुम्हाला "पात्र" दर्जा मिळवायचा असेल, तर तुम्हाला स्टॉक मार्केटमधील तुमच्या क्रियाकलाप सुरू झाल्यापासून एक वर्ष प्रतीक्षा करावी लागेल, ज्या दरम्यान तुम्हाला "सामान्य" सिक्युरिटीजसह अनेक डझन व्यवहार करावे लागतील. स्टॉक एक्सचेंज वर. व्यवहारांचा आकार काही फरक पडत नाही, मुख्य गोष्ट अशी आहे की वर्षासाठी त्यांची एकूण रक्कम 6 दशलक्ष रूबलपेक्षा जास्त आहे. उदाहरणार्थ, आठवड्यातून एकदा, प्रत्येक वेळी सुमारे 100 हजार रूबलसाठी काही शेअर्स खरेदी आणि विक्री करा. एकूण 100 पेक्षा जास्त व्यवहार असतील आणि सुमारे 10 दशलक्ष रूबलची उलाढाल होईल, जे लक्षणीय थ्रेशोल्ड मूल्यापेक्षा जास्त आहे. त्याच वेळी, तुम्हाला अनुभव मिळेल (आणि जर तुम्ही भाग्यवान असाल तर नफा).

टिप्पण्यांमध्ये वाचकांनी सुचविल्याप्रमाणे, तुम्ही ब्रोकरच्या मदतीने पूर्णतः वास्तविक व्यवहार पूर्ण न करण्याच्या मदतीने कायद्याच्या आवश्यकतांना टाळू शकता. उदाहरणार्थ, आपण त्याच्याकडून एका दिवसासाठी 6 दशलक्ष रूबल कर्ज घेऊ शकता आणि ब्रोकरकडून प्रमाणपत्रासह या पैशाची उपलब्धता दस्तऐवजीकरण करू शकता. मी अशा कृतींची शिफारस करू शकत नाही, कारण ते कायदेशीर दृष्टिकोनातून संशयास्पद आहेत.

तुम्ही स्थिती प्राप्त करण्यास पात्र आहात याची तुम्हाला खात्री असल्यास, तुम्हाला तुमच्या ब्रोकरशी संपर्क साधावा लागेल आणि योग्य अर्ज सबमिट करावा लागेल. ब्रोकरकडे कदाचित तुमचा डेटा आणि स्थिती मिळवण्याची कारणे सूचित करणारा अर्ज असेल. अर्जासोबत तुमच्या पासपोर्टची प्रत आणि वरीलपैकी एका निकषाचे पालन केल्याची पुष्टी करणारी कागदपत्रे असणे आवश्यक आहे. म्हणजेच बँक खाते विवरण, दलाली खाते अहवाल, प्रमाणपत्रे इ.

खरं तर, एवढंच आहे: जर तुमच्या दस्तऐवजांसह सर्वकाही ठीक असेल, तर तुम्हाला निश्चितपणे स्थिती प्राप्त होईल.

PS तुम्हाला वैयक्तिक वित्त, गुंतवणूक आणि बँकिंगबद्दल प्रश्न असल्यास, टिप्पण्यांमध्ये विचारा. मी त्यांना शक्य तितक्या तपशीलवार आणि स्पष्टपणे उत्तर देण्याचा प्रयत्न करेन.

एक पात्र गुंतवणूकदार हा सर्वात व्यावसायिक प्रकारचा गुंतवणूकदार असतो ज्यांच्याकडे गुंतवणुकीच्या अधिक संधी असतात, परंतु त्यांना मोठ्या संख्येने विशिष्ट निकष पूर्ण करणे देखील आवश्यक असते.

असे मानले जाते की एक पात्र गुंतवणूकदार (CI) सिक्युरिटीज मार्केटमधील एक अनुभवी सहभागी आहे, जो सामान्य ट्रेडिंग सहभागींपेक्षा जास्त जोखीम घेण्यास सक्षम आहे, त्याच्याकडे लक्षणीय भांडवल आहे, विश्लेषणात्मक कौशल्ये आहेत आणि जटिल स्टॉक साधने समजून घेण्यास सक्षम आहे आणि त्यांचा सक्षमपणे वापर करा.

विकिपीडिया CI ची व्याख्या एक व्यक्ती किंवा कंपनी म्हणून करते जी विशिष्ट प्रकारच्या जारी केलेल्या मालमत्तेच्या संबंधात, विशिष्ट प्रकारच्या जारी केलेल्या मालमत्तेच्या संबंधात, किंवा इतर व्यापार साधने, विशिष्ट प्रकारच्या सेवा, केवळ पात्रांसाठी परिभाषित केलेल्या व्यवहारांमध्ये प्रवेश मिळवते.

फायदे काय आहेत?

ही स्थिती त्या स्टॉक मार्केट मालमत्तेमध्ये प्रवेश देते ज्या इतर खेळाडूंसाठी प्रवेशयोग्य नाहीत. अशा सिक्युरिटीजमध्ये परदेशी सिक्युरिटीज आणि काही विशिष्ट रोख्यांचा समावेश होतो. हे तुम्हाला अत्यंत उच्च-जोखीम गुंतवणुकीत गुंतवण्याची परवानगी देते, तथाकथित उद्यम भांडवल.

अनेक उपक्रम निधी केवळ संशोधन स्थिती धारकांसह कार्य करतात.

हेच धोरण काही ब्रोकरेज कंपन्या वापरतात ज्या आंतरराष्ट्रीय व्यापारात प्रवेश देतात. यामध्ये अनेक क्लोज-एंड म्युच्युअल फंड देखील समाविष्ट आहेत, जे केवळ या वर्गाच्या ग्राहकांवर लक्ष केंद्रित करून त्यांचे कार्य आयोजित करतात.

माहितीचा प्रवाहही विस्तारत आहे. त्याची स्थिती वापरून, सीआय जारी करणाऱ्या कंपन्यांकडून मोठ्या प्रमाणात अहवालाची विनंती करण्यास आणि मॉस्को एक्सचेंजवर विशेष ट्रेडिंगमध्ये भाग घेण्यास सक्षम आहे, जर आम्ही रशियन बाजाराबद्दल बोलत आहोत.

जोखीम आणि तोटे

फायदे असूनही, अर्थातच, अशा विशेष संरचनांवर काम करताना, सीआय विशिष्ट स्तरावरील जोखीम देखील घेते, जी मानक व्यापारापेक्षा कित्येक पटीने जास्त असते. या प्रकारच्या गुंतवणूकदारांना कोणत्या जोखमींचा सामना करावा लागतो?

सर्व प्रथम, ते गुंतवणूकीच्या प्रकारांद्वारे निर्धारित केले जातात. येथे, केवळ सर्व व्यक्तींसाठी उपलब्ध असलेले पारंपारिक स्टॉक आणि बाँडच वापरले जात नाहीत, तर फ्युचर्स आणि डेरिव्हेटिव्ह कॉन्ट्रॅक्ट्स - डेरिव्हेटिव्ह देखील वापरले जातात.

क्लोज-एंड म्युच्युअल फंडातील सहभाग देखील अनेक धोक्यांच्या अधीन असू शकतो. अनेकदा म्युच्युअल फंडाचा हा प्रकार आक्रमक धोरणांवर केंद्रित असतो आणि कमी-विश्वसनीय मालमत्तेशी संबंधित असतो. यामध्ये विकसनशील कंपन्यांच्या सिक्युरिटीजवरील काम, उपक्रमांचे उपक्रम समर्थन, विविध प्रकारच्या सट्टा साधनांचे एकत्रित पोर्टफोलिओ इत्यादींचा समावेश होतो.

संस्थात्मक उपक्रम

कायदेशीर घटकासाठी संस्थात्मक पात्र गुंतवणूकदाराची स्थिती देखील निर्धारित केली जाऊ शकते. हे प्रामुख्याने मोठे फंड, बँकिंग संस्था आणि ब्रोकरेज हाऊस आहेत.

एक चांगले उदाहरण Sberbank आहे. विश्वासार्ह रोख प्रवाह असलेली ही एक मोठी कंपनी आहे. त्याच्या व्यापाराच्या संधींचा विस्तार करण्यासाठी, Sberbank ने या वर्गाच्या खेळाडूंच्या संबंधात कायद्याने स्थापित केलेल्या निकषांची पूर्तता करणे आवश्यक आहे.

स्थिती मिळविण्याचा तुमचा अधिकार वापरण्यासाठी, एक बँक नोट जारी केली जाते, तसेच कागदपत्रे आणि आर्थिक अहवाल सादर केले जातात. ते कंपन्यांना त्यांच्या क्षमतांचे वर्णन करण्यात आणि व्यापाराच्या नवीन स्तरावर प्रतिष्ठित प्रवेश मिळविण्यात मदत करतात.

विधान नियमन

रशियन कायदे स्पष्टपणे व्यक्ती आणि कायदेशीर संस्था दोन्हीसाठी CI स्थिती प्राप्त करण्यासाठी अटी परिभाषित करतात. आज, मुख्य नियामक कायदा म्हणजे बँक ऑफ रशियाची सूचना, क्रमांक 3629, जी 29 एप्रिल 2015 रोजी लागू झाली.

हे नियामक दस्तऐवज मुख्य बनते, जे पात्र आणि अपात्र सहभागींच्या संकल्पना परिभाषित करते, सीआयच्या भूमिकेत एखाद्या व्यक्तीला ओळखण्यासाठी पॅरामीटर्स, प्रक्रिया आणि आवश्यकतांची यादी वर्णन करते.

याव्यतिरिक्त, रेजिस्ट्री तयार करणे विहित केलेले आहे. हे रजिस्टर एकच डेटाबेस म्हणून काम करते ज्याच्या विरुद्ध ब्रोकर आणि म्युच्युअल फंड व्यवस्थापक एखाद्या ट्रेडरला CI म्हणून स्वीकारायचे की नाही हे ठरवताना तपासतात.

आवश्यकतांची यादी

वरील कायद्यानुसार, अभ्यासाधीन स्थितीसाठी अर्ज करणाऱ्या सर्व व्यक्तींनी किमान एक निकष पूर्ण करणे आवश्यक आहे:

• सिक्युरिटीज किंवा इतर आर्थिक साधनांची उपलब्धता एकूण किमान 6 दशलक्ष रूबल.
• सेंट्रल बँकेसोबत काम करण्यासाठी जबाबदार असलेल्या संरचनांमध्ये काम करण्याचा अनुभव. येथे विशिष्ट अनुभव महत्त्वाचा आहे. अर्जदाराने ज्या कंपनीत काम केले त्या कंपनीकडे आवश्यक परवाना असल्यास, अनुभव किमान दोन वर्षांचा आहे. इतर प्रकरणांमध्ये - 3 वर्षे.
• माझ्याकडे अर्थशास्त्रात राज्य-मान्यताप्राप्त डिप्लोमा आहे. अर्ज सबमिट करताना, विद्यापीठ कार्यरत राहते आणि कर्मचारी पदवीधर होते. होय, जर तुम्ही अभ्यास केला आणि परीक्षा उत्तीर्ण झाली, तर हे एक प्लस आहे.
• तज्ञाची विद्यमान पात्रता देखील संधी देऊ शकते. आम्ही स्टॉक ट्रेडिंग विशेषज्ञ किंवा ऑडिटरच्या प्रमाणपत्रांबद्दल बोलत आहोत.
• परदेशी प्रमाणपत्रांची उपलब्धता: "चार्टर्ड फायनान्शियल ॲनालिस्ट (CFA)", "सर्टिफाइड इंटरनॅशनल इन्व्हेस्टमेंट ॲनालिस्ट (CHA)" किंवा "फायनान्शियल रिस्क मॅनेजर (FRM)"
• किमान सहा दशलक्ष रशियन रूबल किमतीची मालमत्ता. संपत्ती सेंट्रल बँकेत, व्याजासह खात्यातील निधी किंवा त्याच रकमेसाठी मौल्यवान धातू असणे आवश्यक आहे.
• प्रत्येक तिमाहीत, बोलीदार बाजारात 10 किंवा अधिक करारांमध्ये प्रवेश करतो. त्यांची एकूण रक्कम देखील किमान 6 दशलक्ष असणे आवश्यक आहे. व्यवहारांची वारंवारता महिन्यातून किमान एकदा असते.

स्टेटस कसे मिळवायचे?

तुम्ही वरीलपैकी किमान एक निकष पूर्ण केल्यास, तुम्ही पात्र गुंतवणूकदार परवाना मिळवण्याचा प्रयत्न करू शकता. हे करण्यासाठी, तुम्ही ब्रोकरेज सेवा पुरवणाऱ्या कंपनीशी संपर्क साधावा. यामध्ये बँका किंवा गुंतवणूक संस्थांचा समावेश होतो.

अर्जदार विहित नमुन्यात अर्ज लिहितो. वरील मुद्द्यांचे पालन केल्याची पुष्टी करणारी कागदपत्रे सोबत जोडलेली आहेत. जर तेथे अधिक निकष असतील तर ते चांगले आहे.

कागदपत्रांची यादी

• संस्थेतील तुमच्या कामाच्या अनुभवाची पुष्टी करणारी तुमच्या कामाच्या रेकॉर्डची नोटरीकृत प्रत. संस्थेकडे सीआय परवाना असल्यास, त्याची एक प्रत आवश्यक असेल.
• डिप्लोमा, जर तुम्ही व्यावसायिक अर्थशास्त्रज्ञ असाल तर, तुम्हाला प्रमाणित केलेल्या विद्यापीठाकडून.
• प्रमाणपत्र "चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (CFA)", "प्रमाणित आंतरराष्ट्रीय गुंतवणूक विश्लेषक (CHA)" किंवा "फायनान्शियल रिस्क मॅनेजर (FRM)".
• तुम्ही व्यवहार केले आहेत याची पुष्टी करणारा ब्रोकरेज अहवाल. तुमचा मध्यस्थ तुम्हाला ते देईल.
• 6,000,000 रूबलच्या समान रकमेसाठी तुमच्या ताळेबंदावर तुमच्याकडे सिक्युरिटीज आहेत हे दर्शविणारी विधाने देखील विनंती करा.
• तुम्ही ज्या खात्यात प्रवेशाची रक्कम ठेवता त्या खात्याचे किंवा ठेवीचे बँक स्टेटमेंट.
• जर तुमची मालमत्ता ट्रस्टीकडे असेल, तर त्याचे प्रमाणपत्र, कागदी स्वरूपात देखील आवश्यक असेल.
• जर मालमत्ता मौल्यवान धातूंमध्ये असेल तर त्यांचे रोख रकमेत रूपांतर करा आणि कागदपत्रे द्या.

तुम्हाला या स्थितीची गरज आहे का?

वाढत्या प्रमाणात, ब्रोकर्सकडून अहवाल येत आहेत ज्यात ते म्हणतात की पात्र गुंतवणूकदारांची संख्या वाढत आहे. पण ते त्यांच्या विशेषाधिकारांचा गैरफायदा घेत आहेत का?

अशा परवान्याचे अंदाजे निम्मे धारक जुन्या दिशानिर्देशांमध्ये कार्य करणे सुरू ठेवतात, पूर्णपणे CI स्थितीसाठी हेतू असलेल्या उत्पादनांचा वापर करत नाहीत.

एक तार्किक प्रश्न उद्भवतो: असा दस्तऐवज का मिळवावा? कदाचित लोक स्टेटसकडे आकर्षित होतात. दुसरीकडे, अशा सहभागींना फंड आणि ब्रोकरेज संस्थांकडून जास्त दबाव येतो जे त्यांना गुंतवणुकीच्या संधी देतात जे कधीकधी अपेक्षा पूर्ण करत नाहीत.

आम्ही कठोर कर नियंत्रण देखील लक्षात घेतो. खरं तर, परवाना नसलेली आणि परवाना नसलेली खाजगी व्यक्ती यांच्यातील फरक कमी आहे. आज, शेअर बाजार दोन्ही शिबिरांसाठी खूप फायदेशीर संधी प्रदान करतो. केवळ दलाली संस्थांचे कर्मचारी एक स्वतंत्र गट बनतात, ज्यांच्यासाठी असा दस्तऐवज त्यांना स्वत: ला अधिक चांगल्या प्रकारे सादर करण्याची परवानगी देतो. ही एक मार्केटिंग चाल आहे, तसेच कर्मचारी म्हणून पात्रतेची सामान्य सुधारणा आहे.

पात्र गुंतवणूकदार ही गुंतवणूकदारांची एक विशेष श्रेणी आहे ज्यांना सिक्युरिटीज मार्केटमध्ये विशिष्ट ज्ञान आणि अनुभव आहे, तसेच आर्थिक क्षमता ज्या त्यांना जोखमीचे अचूक मूल्यांकन करू देतात आणि जोखीम असलेल्या स्टॉक मार्केट साधनांमध्ये बुद्धिमानपणे गुंतवणूक करतात. सोप्या भाषेत सांगायचे तर, या अशा व्यक्ती आहेत ज्या स्वतंत्रपणे गुंतवणुकीचे जटिल निर्णय घेण्यास सक्षम आहेत आणि त्यांना आर्थिक बाजारपेठेतील विशिष्ट अधिकार आहेत.

पात्र गुंतवणूकदाराची स्थिती काय देते?

एखाद्या पात्र गुंतवणूकदाराला इतर बाजारातील सहभागींना प्रवेश नसलेल्या सिक्युरिटीजसह काम करण्याची परवानगी आहे. सर्व प्रथम, यामध्ये परदेशी रोख्यांचा समावेश आहे.

पात्र गुंतवणूकदार बनण्याचा दुसरा फायदा म्हणजे उच्च-जोखीम असलेल्या फंडांमध्ये पैसे गुंतवण्याची क्षमता. मॉस्को एक्सचेंज वेबसाइटवर पात्र गुंतवणूकदारांसाठी असलेल्या सिक्युरिटीजची यादी प्रदान केली आहे. हे देखील लक्षात घेण्यासारखे आहे की एखाद्या पात्र गुंतवणूकदारास अशा माहितीमध्ये प्रवेश असतो जो इतर बाजारातील सहभागींसाठी नाही.

कोणाला पात्र गुंतवणूकदार मानले जाऊ शकते?

खालीलपैकी किमान एक आवश्यकता पूर्ण करणारी कोणतीही व्यक्ती:

• 6 दशलक्ष रूबलच्या एकूण मूल्यासह सिक्युरिटीज आणि (किंवा) इतर आर्थिक साधनांचे मालक आहेत.
• सिक्युरिटीज आणि (किंवा) व्युत्पन्न आर्थिक साधने असलेल्या करारांवर स्वाक्षरी केलेल्या रशियन किंवा परदेशी कंपनीमध्ये काम करण्याचा अनुभव आहे. कामाच्या अनुभवाची लांबी खूप महत्त्वाची आहे: जर संस्था स्वतः एक पात्र गुंतवणूकदार असेल तर किमान दोन वर्षे, इतर प्रकरणांमध्ये किमान तीन वर्षे.
• अर्थशास्त्रात राज्य पदविका आहे. हे महत्वाचे आहे की दस्तऐवज जारी करताना, विद्यापीठ सिक्युरिटीज मार्केटमधील व्यावसायिक क्रियाकलापांच्या क्षेत्रातील नागरिकांचे प्रमाणन करते.
• योग्य प्रमाणपत्राद्वारे पुष्टी केलेले आर्थिक बाजार विशेषज्ञ, ऑडिटर किंवा विमा एक्च्युअरी म्हणून पात्रता आहे.
• खालीलपैकी एक प्रमाणपत्र आहे: "चार्टर्ड आर्थिक विश्लेषक (CFA)", "प्रमाणित आंतरराष्ट्रीय गुंतवणूक विश्लेषक (CHA)" किंवा "फायनान्शियल रिस्क मॅनेजर (FRM)".
• किमान 6 दशलक्ष रूबल किमतीची मालमत्ता आहे. परंतु सर्व मालमत्ता विचारात घेतल्या जात नाहीत, परंतु केवळ सिक्युरिटीज, जमा झालेल्या व्याजासह रशियन आणि परदेशी बँकांमधील खात्यांमधील निधी तसेच रोख समतुल्य मौल्यवान धातू.
• सिक्युरिटीजसह व्यवहार करते आणि (किंवा) शेवटच्या चार तिमाहींमध्ये व्युत्पन्न आर्थिक साधने असलेल्या करारांना तिमाहीत सरासरी किमान 10 वेळा, परंतु महिन्यातून एकदा तरी पूर्ण करते. शिवाय, अशा व्यवहारांची एकूण किंमत (करार) किमान 6 दशलक्ष रूबल असणे आवश्यक आहे.

पात्र गुंतवणूकदाराचा दर्जा कसा मिळवायचा?

एक पात्र गुंतवणूकदार होण्यासाठी, तुम्हाला ब्रोकरेज सेवा (बँक किंवा ब्रोकर) पुरवणाऱ्या कंपनीशी संपर्क साधावा लागेल.

तुम्ही पूर्ण केलेला पात्र गुंतवणूकदार अर्ज प्रदान करणे आवश्यक आहे. अर्जासोबत कागदपत्रे असणे आवश्यक आहे जे पुष्टी करतात की व्यक्ती वरीलपैकी एक आवश्यकता पूर्ण करते:

• वर्क रेकॉर्ड बुकची प्रमाणित प्रत, आणि आवश्यक असल्यास, नियोक्ता पात्र गुंतवणूकदार असल्याची पुष्टी करणाऱ्या परवान्याची एक प्रत.
• विद्यापीठाने जारी केलेला उच्च आर्थिक शिक्षणाचा डिप्लोमा, जो त्या वेळी सिक्युरिटीज मार्केटमधील व्यावसायिक क्रियाकलापांच्या क्षेत्रातील नागरिकांना प्रमाणित करतो.
• वरीलपैकी कोणतीही पात्रता किंवा प्रमाणपत्रे.
• एखाद्या व्यक्तीला पात्र गुंतवणूकदार म्हणून ओळखण्यासाठी अर्ज दाखल करण्याच्या तारखेच्या आधीच्या 4 (चार) तिमाही पूर्ण झालेल्या व्यवहार आणि इतर ऑपरेशन्सचे ब्रोकरचे अहवाल (ब्रोकरचा समावेश असलेल्या व्यवहारांच्या बाबतीत).
• अर्जदाराच्या मालकीची रोख रक्कम, सिक्युरिटीज किंवा इतर आर्थिक साधने दर्शविणारा ब्रोकरेज अहवाल.
• ठेव खात्यातून किंवा बँक खात्यातून स्टेटमेंट.
• ट्रस्टीचा अहवाल, ज्यानुसार अर्जदाराकडे सिक्युरिटीज, आर्थिक साधने आणि निधी आहेत.
• एक दस्तऐवज ज्यामध्ये अर्जदार क्रेडिट संस्थेला मौल्यवान धातूच्या समतुल्य रोख रक्कम देण्याची विनंती करतो.

पात्र गुंतवणूकदार म्हणून ओळख मिळवण्यासाठी ही मानक प्रक्रिया आहे. अधिक तपशीलवार माहितीसाठी, ज्या बँक किंवा ब्रोकरेज कंपनीशी तुम्ही प्रतिष्ठित स्थिती प्राप्त करण्याची योजना आखत आहात त्यांच्याशी संपर्क साधणे चांगले आहे.

कागदपत्रांची यादी बदलू शकते. सध्याची माहिती Otkritie Broker JSC https://open-broker.ru/documents/dokumenty/poryadok-priznaniya-kval च्या वेबसाइटवर पोस्ट केली आहे.

नमस्कार, प्रिय वाचक आणि माझ्या ब्लॉगचे अतिथी. तुम्हाला ते माहित आहे काय देशांतर्गत रोखे बाजार गुंतवणूकदारांना थोडे स्वातंत्र्य देते. एकीकडे, नवशिक्यांच्या सुरक्षिततेसाठी जोखीम कमी करणे आणि व्यक्तींसाठी अनेक निर्बंध आवश्यक आहेत. दुसरीकडे, हे गुंतवणूकदारांना त्यांची क्षमता खरोखर ओळखण्यापासून प्रतिबंधित करते. पण ते इतके वाईट नाही. रशिया मध्येपात्र गुंतवणूकदाराची स्थिती (यापुढे संक्षेप वापरले जाऊ शकते CI) प्रथम काम सुरू केले 2007 मध्येकायदा बदलला तेव्हा" सिक्युरिटीज मार्केट बद्दल”, आणि विशेषतः त्याचा लेख, जो CI संस्थेच्या नियमनाचे वर्णन करतो.

या लेखात, मी एक पात्र गुंतवणूकदार कसे व्हावे, ते तुमच्यासाठी काय करेल आणि त्याशिवाय तुम्ही यशस्वी गुंतवणूकदार होऊ शकता का याबद्दल बोलणार आहे.

कोण गुंतवणूकदार आहे

थोडक्यात, मग गुंतवणूकदार- हे चेहरा, नैसर्गिक किंवा कायदेशीर, जे गुंतवणूक करतेकुठेतरी नफा किंवा इतर लाभ मिळविण्याचे साधन. गुंतवलेले फंड एकतर तुमचे स्वतःचे किंवा कर्ज घेतलेले असू शकतात. आणि आज संभाव्य गुंतवणुकीची श्रेणी बरीच विस्तृत आहे:

• रोखे;
• म्युच्युअल फंड;
• बँक ठेवी;
• मौल्यवान धातू;
• चलन आणि क्रिप्टोकरन्सी;
• व्यवसाय आणि स्टार्टअप्स वगैरे.

वर्गीकरण

मी सुचवितो की तुम्ही आधी हे समजून घ्या, तेथे कोणत्या प्रकारचे गुंतवणूकदार आहेत?. वेगवेगळ्या निकषांनुसार गुंतवणूकदारांचे वर्गीकरण केले जाऊ शकते.

• उदाहरणार्थ, गुंतवणूकदार असू शकतात लहानकिंवा मोठागुंतवणूक केलेल्या निधीच्या रकमेवर अवलंबून.
• निवास संबंधात आहेत परदेशीआणि घरगुतीगुंतवणूकदार
• अल्प-, मध्यम- आणि दीर्घकालीनगुंतवणूकदार गुंतवणुकीच्या वेळेवर अवलंबून असतात.
• गुंतवणुकीचे वर्तन किंवा गुंतवणूकदाराने अवलंबलेले धोरण वेगळे करते पुराणमतवादी, आक्रमक आणि मध्यमठेवीदार
• कायदेशीर स्वरूपावर अवलंबून, गुंतवणूकदार असू शकतो राज्य, कायदेशीर संस्थांचा एक मोठा गट (उदाहरणार्थ, होल्डिंग), कायदेशीर संस्थांसह व्यक्तींची संघटना (संयुक्त उपक्रम करार ), वैयक्तिक.
• आणि शेवटी, व्यावसायिक स्थितीनुसार, गुंतवणूकदारांमध्ये विभागले गेले आहेत अयोग्य x आणि पात्र

हे नंतरचे आहे ज्याबद्दल मला तपशीलवार बोलायचे आहे.

कोणाला पात्र गुंतवणूकदार मानले जाऊ शकते?

एक व्यक्ती आणि कायदेशीर संस्था दोघेही पात्र गुंतवणूकदार बनू शकतात. आणि निकषत्यांच्यासाठी लक्षणीय भिन्न आहेत.

वैयक्तिक

• सर्व आर्थिक मालमत्तेची एकूण रक्कम(सिक्युरिटीज, व्युत्पन्न साधने, खात्यातील निधी किंवा ठेवी) ज्याची गुंतवणूकदार विल्हेवाट लावू शकतो किमान 6 दशलक्ष रूबल.
• अनुभवकाम गुंतवणुकीच्या क्षेत्रातमेक अप करणे आवश्यक आहे कंपनीत किमान 2 वर्षे, ज्याची स्थिती आहे पात्र गुंतवणूकदार, किंवा दुसऱ्या कंपनीत किमान ३ वर्षे.
• गेल्या वर्षभरात, महिन्यातून एकदा आणि तिमाहीतकेलंच पाहिजे किमान 10 व्यवहारएकूण 6 दशलक्ष रूबलच्या सिक्युरिटीजसह. किंवा, त्याच कालावधीत, व्युत्पन्न आर्थिक साधने असलेले करार समान रकमेसाठी पूर्ण केले जावेत.
• उपलब्धता सिक्युरिटीज मार्केटमधील व्यावसायिक क्रियाकलापांच्या क्षेत्रात उच्च शिक्षण(रशियन फेडरेशनचा राज्य डिप्लोमा). किंवा खालील प्रमाणपत्रे: पात्रता विमा विमा प्रमाणपत्र, पात्रता ऑडिटर प्रमाणपत्र, पात्रता आर्थिक बाजार विशेषज्ञ प्रमाणपत्र, चार्टर्ड आर्थिक विश्लेषक प्रमाणपत्र (CFA),प्रमाणित आंतरराष्ट्रीय गुंतवणूक विश्लेषक प्रमाणपत्र (CIIA),आर्थिक जोखीम व्यवस्थापक प्रमाणपत्र (एफआरएम).

प्रत्येक आवश्यकता पुरेशी वाटते खाजगी गुंतवणूकदारांसाठी प्रभावी, नाही का? पण स्थिती नियुक्त करण्यासाठी किमान एक पूर्ण करण्यासाठी ते पुरेसे आहेत्यापैकी, कमी वेळा - दोन.

कंपन्या

च्या साठी कंपन्या,एक पात्र गुंतवणूकदार बनण्याची इच्छा, निश्चित केले आहे अधिक गंभीर निकष:

• इक्विटीसंघटना तयार करणे आवश्यक आहे 200 दशलक्ष रूबल पेक्षा कमी नाही.
• वर्षभरातकंपनीने वचन दिले पाहिजे सौदेआर्थिक मालमत्तेसह एकूण खर्चासाठी 50 दशलक्ष रूबल पेक्षा कमी नाही. या प्रकरणात, व्यवहार किमान 5 वेळा तिमाहीत आणि किमान 1 वेळा केले जाणे आवश्यक आहे.
• सामान्य मालमत्तेची रक्कमकंपनीचा मागील वर्षाचा ताळेबंद असणे आवश्यक आहे किमान 2 अब्ज रूबल.

याव्यतिरिक्त आहेत संस्थात्मक गुंतवणूकदार, जे चौ. डीफॉल्टनुसार पात्र गुंतवणूकदारत्यांच्याकडे योग्य परवाना असल्यामुळे. उदाहरणार्थ:

• रशियन फेडरेशनची सेंट्रल बँक;
• दलाल;
• बँका आणि क्रेडिट संस्था;
• विमा कंपन्या;
• नॉन-स्टेट पेन्शन फंड;
• जागतिक बँक सारख्या आंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्था.

पात्र गुंतवणूकदाराचा दर्जा कसा मिळवावा: चरण-दर-चरण सूचना

आपण वरीलपैकी किमान एक आवश्यकता पूर्ण केल्यास, आपल्याला आवश्यक आहे:

1. तुमच्या जवळच्या संस्थेशी संपर्क साधा ज्याला पात्र गुंतवणूकदाराचा दर्जा आहे. उदाहरणार्थ, बँकेला, किमान समान Sberbank. अशा सेवा प्रदान करणाऱ्या कार्यालयांची यादी स्वारस्य असलेल्या बँकेच्या अधिकृत वेबसाइटवर आढळू शकते. जर तुमच्या शहरात असेल दलाल कार्यालये, उदाहरणार्थ BCS, त्यांच्याशी संपर्क साधणे चांगले आहे, कारण कर्मचारी अधिक सक्षम आहेत आणि आपल्या समस्येचे निराकरण कसे करावे हे त्वरित समजेल.
2. प्रदान दस्तऐवजीकरणजे तुमची पुष्टी करतात किमान एक निकष पूर्ण करणेपात्र गुंतवणूकदाराची स्थिती. हा आर्थिक व्यवहारांची पुष्टी करणारा अहवाल, डिप्लोमा किंवा प्रमाणपत्र किंवा वर्क बुकमधील उतारा असू शकतो.
3. भरा आणि सही करा प्रश्नावली आणि अर्जतुम्हाला पात्र गुंतवणूकदार म्हणून पात्र बनवण्यासाठी.

एकदा अर्ज मंजूर झाल्यानंतर, तुमचा डेटा प्रविष्ट केला जाईल पात्र व्यक्तींची नोंदणी.

पात्र गुंतवणूकदार विशेषाधिकार

पात्र गुंतवणूकदाराने निःसंशयपणे, व्यावसायिक. परिणामी, गुंतवणुकीच्या जगात, हा दर्जा असलेल्या व्यक्तींवर विश्वास जास्त असतो. त्यावर नियंत्रण ठेवता येते धोकादायक आर्थिक साधने, त्यांना सर्वसमावेशक संरक्षणाची आवश्यकता नाही.

याव्यतिरिक्त, पात्र गुंतवणूकदाराची स्थिती उघडते अनेक मनोरंजक मालमत्तेसह कार्य करण्याचा मार्गखाली मी त्यांच्याबद्दल थोडेसे बोलेन.

परदेशी कंपन्यांचे सिक्युरिटीज.

आणि एवढेच नाही ऍपल, मायक्रोसॉफ्ट किंवा फेसबुक शेअर. सुमारे 300 कंपन्या रशियन शेअर बाजारात व्यापार, तर त्यापैकी 7,000 पेक्षा जास्त यूएसए मध्ये आहेत. आत्ता पुरते CI स्थितीशिवायरशियन दलाल देतात अमेरिकन आणि युरोपियन कंपन्यांच्या 646 शेअर्समध्ये प्रवेशसेंट पीटर्सबर्ग स्टॉक एक्सचेंज द्वारे. उपलब्ध शेअर्सची यादी एक्सचेंजच्या वेबसाइटवर पाहता येईल SpbExchange .

यूएस बाजारकव्हर जगातील शेअर बाजाराच्या जवळपास अर्धा भाग. याव्यतिरिक्त, अमेरिकन स्टॉक एक्स्चेंजचे कमी राजकारण केले जाते; आर्थिक संकट रशियाप्रमाणेच किंमती वाढण्यापासून थांबवणार नाही. यामध्ये ॲड कमी कमिशन, आणि फायदा स्पष्ट होईल. आपल्याला स्टॉकमध्ये स्वारस्य असल्यास, मी लेख वाचून प्रारंभ करण्याची शिफारस करतो. हे एक्सचेंज ट्रेडिंगच्या सामान्य तत्त्वांचे वर्णन करते, आहेत उपयुक्त टिप्स.

व्यापाराव्यतिरिक्त, शेअर्स मनोरंजक आहेत कारण त्यांचे धारक प्राप्त करू शकतात लाभांशजारी करणाऱ्या कंपनीकडून. मी हे आधीच केले आहे, मी तुम्हाला त्याबद्दल स्वतःला परिचित करण्याचा सल्ला देतो.

स्ट्रक्चरल नोट्स

ही एक अतिशय मनोरंजक मालमत्ता आहे. प्रतिनिधित्व करतो नोंदविविध आर्थिक साधनांचा संच आणि ज्या अटींची पूर्तता नफाक्षमतेवर परिणाम करते. या प्रकरणात, नोटमध्ये फक्त एक मालमत्ता असू शकते, परंतु त्याचे वेगळे वैशिष्ट्य नेहमी ऑपरेटिंग परिस्थिती राहते.

ते घेऊ उदाहरणार्थ, एक टीप आधारित आरटीएस निर्देशांकाच्या वाढीच्या गतिशीलतेवर(रशियन स्टॉक इंडेक्स). फायदेशीर क्षमतानोट्स असतील 20 % , नोटेला मूल्य कमी होण्यापासून संरक्षण आहे.

आणि येथे तीन संभाव्य परिस्थिती आहेत. पडल्यासगणना कालावधीच्या शेवटी निर्देशांक मूल्ये गुंतवणूकदाराला परत केली जातील सर्वत्याची गुंतवणूक. जर निर्देशांक 20% च्या आत वाढला तर, गुंतवणूकदाराला गुंतवलेला निधी आणि निर्देशांक वाढीच्या टक्केवारीशी संबंधित नफा मिळेल. जर निर्देशांक 20% पेक्षा जास्त वाढला तर, गुंतवणूकदार गुंतवलेले निधी आणि नोटच्या दर्शनी मूल्याच्या ठराविक पूर्व-संमत टक्केवारीइतकी रक्कम प्राप्त करण्यास सक्षम असेल.

दलालांकडे या नावाने मालमत्ता आहे. स्ट्रक्चरल उत्पादने». साधन समजण्यास कठीण, गुंतवणूकदारांसाठी डिझाइन केलेले आहे जे त्यांच्या गुंतवलेल्या पैशावर थोडा वेळ घालवतात आणि बाजारात प्रवेश करत नाहीत. खरं तर तुमचे नुकसान सरासरी आहे, बाजार खाली गेला तर, आणि नफा कपात जर तो अंदाज लक्ष्यापेक्षा वर गेला.

डिपॉझिटरी पावत्या ADR आणि GDR

गुंतवणूकदारासाठी ही विदेशी कंपन्यांचे शेअर्स खरेदी करण्याची संधी आहे. तुमच्या देशाच्या अधिकारक्षेत्रात राहून. यासाठी आहेत डिपॉझिटरी बँका. ते जारी करणाऱ्या कंपन्यांकडून सिक्युरिटीज खरेदी करतात आणि नंतर या सिक्युरिटीजद्वारे समर्थित विविध मूल्यांच्या डिपॉझिटरी पावत्या जारी करतात आणि विकतात.

• ADR (अमेरिकन डिपॉझिटरी रिसीट्स)मध्ये स्थित डिपॉझिटरी बँकांद्वारे जारी केले जातात संयुक्त राज्य.
• ग्लोबल डिपॉझिटरी रिसीट्स (GDRs)उपलब्ध युरोपियन डिपॉझिटरीजमधून.

गुंतवणूकदार(एक व्यक्ती किंवा Gazprom सारखी मोठी कंपनी), या प्रकरणात आहे प्रकाशनाचा आरंभकर्ताडिपॉझिटरी पावती.

युरोबॉन्ड्स किंवा युरोबॉन्ड्स

या बंधजे मी सोडतो जारीकर्त्यासाठी विदेशी असलेल्या चलनात. त्यांना युरोबॉन्ड्स म्हणतात कारण ते पहिल्यांदा युरोपमध्ये दिसले. जर फ्रान्समध्ये असलेल्या कंपनीने डॉलरमध्ये बाँड जारी केले तर ते युरोबॉन्ड्स असतील. आणि जर युरोमध्ये असेल तर सामान्य, कारण युरो हे फ्रान्सचे "स्वतःचे" चलन आहे.

ही मालमत्ता खाजगी गुंतवणूकदारासाठी मनोरंजक आहे उच्च नफाफक्त बँक परकीय चलन ठेवीपेक्षा.

परदेशी ईटीएफ.

ईटीएफ (एक्स्चेंज ट्रेडेड फंडातून - एक्सचेंज ट्रेडेड फंड)त्याची रचना आणि उद्देशानुसार म्युच्युअल फंडासारखे. प्रत्येक फंड शेअरमध्ये अनेक स्टॉक किंवा इतर मालमत्ता असतात, जसे की मौल्यवान धातू किंवा निर्देशांक. उदाहरणार्थ, टिकर SPY SnP 500 निर्देशांकासाठी ETF आहे(500 सर्वात मोठ्या यूएस कंपन्या).

म्युच्युअल फंडापेक्षा ईटीएफचे फायदे सध्याच्या बाजारभावानुसार काम करत आहेत आणि कमी कमिशन.

तसेच, व्याज फक्त खरेदी केल्यामुळे आहे एक ETF शेअर, गुंतवणूकदार आधीच आहे त्याच्या गुंतवणुकीत विविधता आणते. सामान्य शेअर्सचा गुंतवणूक पोर्टफोलिओ संकलित करणे हे जास्त वेळ घेणारे आणि खर्चिक उपक्रम आहे. माझ्या ब्लॉगवर आहे. यात समभाग खरेदी करणे आणि व्यक्तींद्वारे लाभांश प्राप्त करणे या प्रकरणाचा तपशीलवार समावेश आहे.

निर्बंध बायपास कसे करावे आणि सर्व प्रकारची मालमत्ता कशी खरेदी करावी

वर वर्णन केलेले विशेषाधिकार अत्यंत ध्वनी आहेत मोहक, नाही का? त्याच वेळात आवश्यकताएखाद्या व्यक्तीला, जे त्यांना अनेकांसाठी प्रतिष्ठित स्थिती प्राप्त करण्यास अनुमती देईल उदास दिसत. तुमच्याकडे आर्थिक शिक्षण नसेल किंवा तुम्हाला अनुभव मिळविण्यासाठी बराच वेळ घालवण्याची इच्छा नसेल जेणेकरून तुमची योग्य गुंतवणूकदार म्हणून ओळख होऊ शकेल. खा निर्बंध बायपास करण्याचा मार्गरशियन सिक्युरिटीज मार्केट. आणि तो तुम्हाला वाटते त्यापेक्षा खूप सोपे!

परदेशी मालमत्तेसह कार्य करणे शक्य आणि आवश्यक आहे. हे करण्यासाठी, आपण एका ब्रोकरशी करार करणे आवश्यक आहे जो परदेशी अधिकार क्षेत्रात नोंदणीकृत आहे आणि रशियन फेडरेशनमध्ये लागू असलेल्या कायद्यांच्या अधीन नाही. असे असू शकते परदेशी दलाल, त्यामुळे सायप्रस, यूएसए किंवा आशियामधील उपकंपन्यांसह रशियन.

परस्परसंवादी दलाल

या यूएसए मधील सर्वात विश्वासार्ह दलाल, जे सोव्हिएत नंतरच्या जागेतील रहिवाशांसाठी खाती उघडते जर तुमचे भांडवल $10,000 पेक्षा जास्त आहे. इंटरएक्टिव्ह ब्रोकर्सची उत्कृष्ट प्रतिष्ठा आहे आणि CIS गुंतवणूकदारांसाठी सर्वोत्तम पर्याय आहे. मी या ब्रोकरचा प्रयत्न केला, मी ते तपासण्याची शिफारस करतो. मी खाली त्याची वैशिष्ट्ये थोडक्यात सांगेन.

Just2trade

तर तुमचे भांडवल $10,000 पेक्षा कमी आहे, सर्वात परवडणारा मार्ग परदेशी बाजारात प्रवेश करा - रशियन ब्रोकर्सच्या ऑफशोर उपकंपन्यांमध्ये ब्रोकरेज खाते उघडा. दलाल Just2tradeही माझी मुलगी आहे फिनामा.माझे ट्रेडिंग खाते या ब्रोकरसोबत उघडले आहे, मी माझा वैयक्तिक अनुभव त्याच्यासोबत शेअर केला आहे.

ब्रोकरची वैशिष्ट्ये:

सह शाखा देखील सुमारेदलालांची नोंदणी आहे Otkritie, BKS आणि Zerich.

Just2trade सह खाते उघडा

युनायटेड ट्रेडर्स

सर्व परदेशी बाजारपेठांमध्ये तुम्हाला स्वारस्य असल्यास देवाणघेवाण विशेषतः यूएसए, तर तुमच्यासाठी सर्वात फायदेशीर दलाल असेल युनायटेड ट्रेडर्स. किमान ठेव रक्कम, तसेच व्यवहारांसाठी कमिशन, यावर अवलंबून असते आयात मालावरील जकात.

• सुरुवात. किमान ठेव $300 आहे, खाते विनामूल्य सर्व्हिस केले जाते. कमिशन $0.02 प्रति शेअर, लीव्हरेज 1:10.
• दिवसाचा व्यापारी. किमान ठेव $1,000, देखभाल $60 प्रति महिना. कमिशन 0.0066 प्रति शेअर, लीव्हरेज 1:20.
• गुंतवणूकदार. किमान ठेव $5,000 आहे, सेवा विनामूल्य आहे. कमिशन ०.०५% प्रति उलाढाल, लिव्हरेज १:५.

उर्वरित अटी सर्व दरांसाठी समान आहेत. पोझिशन्स ट्रान्सफर करण्यासाठी रात्रभर 1:2, 10% प्रतिवर्ष लाभ.

युनायटेड ट्रेडर्समध्ये खाते उघडणे

युनायटेड ट्रेडर्सना एक्सचेंजमध्ये प्रवेश आहे NYSE, NASDAQ, AMEX, BATS - स्टॉक आणि ETF. या ब्रोकरच्या तपशीलवार पुनरावलोकनासाठी, हे पहा.

चला सारांश द्या

मी तुम्हाला गुंतवणुकदाराची पात्रता काय आहे आणि तुम्ही कसे करू शकता ते सांगितले त्याशिवाय करू. एक नैसर्गिक प्रश्न उद्भवतो: अ हा दर्जा मिळणे अजिबात योग्य आहे का?? शेवटी, खाजगी गुंतवणूकदाराला कोणत्याही कागदपत्राशिवाय परदेशी बाजारपेठेत प्रवेश आहे का?

चला रशियन बाजारपेठेतील सध्याची परिस्थिती पाहूया. हे एक पात्र गुंतवणूकदार असल्याचे पाहिले जाऊ शकते कमी फायदेशीरपरदेशी अधिकारक्षेत्रात ब्रोकरसोबत काम करण्यापेक्षा. परदेशी शेअर बाजारविविध मालमत्तेनुसार, परिस्थिती आणि त्यांची निष्ठा कोठे आहे रशियन एक्सचेंजपेक्षा अधिक आकर्षक. सरावात रशियन फेडरेशनमधील पात्र गुंतवणूकदाराचे विशेषाधिकार शून्यावर पोहोचले आहेत. हे कदाचित या वस्तुस्थितीमुळे आहे की गुंतवणूकदारांचा हा वर्ग तुलनेने अलीकडेच आपल्या देशात दिसू लागला आहे आणि भविष्यात अधिक संधी असतील.

जर काही कारणास्तव, रशियन अधिकारक्षेत्रात राहणे आणि परदेशी मालमत्तेमध्ये सहभागी न होणे आपल्यासाठी महत्त्वाचे असेल तरच आपण स्थिती मिळविण्याचा त्रास घ्यावा. तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीवरील परताव्यात प्रामुख्याने स्वारस्य असल्यास, तुमच्यासाठी अनुकूल ब्रोकर निवडा आणि कृती करा.

यासह मी तुमचा निरोप घेतो. अद्यतनांची सदस्यता घ्या याची खात्री करा - तुम्हाला माझ्या ब्लॉगवर बरीच उपयुक्त माहिती मिळेल. शुभेच्छा!

तुम्हाला मजकूरात त्रुटी आढळल्यास, कृपया मजकूराचा तुकडा निवडा आणि क्लिक करा Ctrl+Enter. माझा ब्लॉग अधिक चांगला होण्यास मदत केल्याबद्दल धन्यवाद!