Membuka rekening giro untuk LLC: aturan, persyaratan, dan dokumen. Dokumen apa yang diperlukan untuk membuka rekening giro LLC?

Jika Anda berniat membuka rekening giro untuk pengusaha perorangan atau badan hukum, Anda harus mengurus paket dokumen terlebih dahulu. Setiap bank memiliki persyaratan khusus untuk itu, dan kegagalan untuk mematuhinya oleh klien dapat mengakibatkan penolakan untuk membuka rekening.

Daftar dokumen utama dikembangkan oleh Bank Sentral Federasi Rusia. Daftar mereka mungkin berbeda di bank yang berbeda tergantung pada tujuan rekening, mata uang yang dipilih dan karakteristik lainnya. Penting untuk mempersiapkan dokumen dengan benar: salinannya harus disertifikasi. Namun, beberapa bank hanya menerima yang asli. Mari kita cari tahu dokumen apa saja yang diperlukan untuk membuka rekening giro.

Dokumen pembukaan rekening giro bagi pengusaha perorangan

Untuk membuka rekening, pengusaha perorangan harus menyiapkan dokumen terlebih dahulu. Daftar mereka dapat ditemukan di situs web bank yang dipilih atau dengan menghubungi hotline. Anda juga dapat mengunjungi cabang bank dan mengetahui informasi ini dari perkataan seorang konsultan.

Daftar makalah di dalamnya sama, oleh karena itu kami akan menyajikannya sebagai satu daftar. Dokumen yang diperlukan untuk membuka rekening bank pengusaha perorangan adalah sebagai berikut:

• dokumen identitas(untuk penduduk, ini paspor. Aslinya diberikan. Bank tidak akan melayani Anda dengan fotokopi);
• sertifikat pendaftaran pengusaha perorangan sebagai Wajib Pajak;
• permohonan pembukaan rekening;
• kartu dengan contoh stempel dan tanda tangan(salinannya disahkan oleh notaris atau di bank di hadapan semua orang yang tanda tangannya tercantum dalam contoh);
• informasi tentang pengusaha perorangan menurut formulir bank(formulir dapat dicetak dari website bank dan diisi sendiri);
• dokumen yang menegaskan hak orang yang tanda tangannya ada dalam sampel untuk mengelola uang di rekening(fotokopinya disertifikasi oleh notaris atau spesialis perbankan. Ekstrak yang disediakan dari dokumentasi internal pengusaha perorangan disertifikasi oleh klien);
• dokumen identitas yang tanda tangannya terdapat dalam sampel(bank memerlukan paspor asli. Namun jika kartu telah dilegalisir oleh notaris, maka diperbolehkan memberikan surat dengan rincian paspor yang disahkan oleh pengusaha perorangan yang berwenang);

Beberapa bank juga meminta dokumen keuangan pengusaha perorangan jika lebih dari 3 bulan telah berlalu sejak pembukaannya. Pengusaha dapat memberikan dokumen untuk dipilih:

• salinan laporan keuangan tahunan (bisa berupa neraca atau laporan hasil keuangan. Jika pengusaha perorangan telah beroperasi kurang dari satu tahun, maka diperlukan pelaporan interim);
• salinan SPT terakhir yang diajukan (tahunan atau triwulanan);
• salinan laporan auditor berdasarkan hasil pelaporan tahunan , menegaskan keakuratan data dan menunjukkan kepatuhan terhadap aturan akuntansi sesuai dengan hukum;
• surat keterangan tidak adanya utang kepada otoritas pajak (masa berlakunya adalah tiga bulan sejak tanggal penerbitan).

Apa yang penting untuk diperiksa ke bank untuk membuka rekening giro pengusaha perorangan?

Daftar dokumen untuk membuka rekening giro LLC

Berbeda dengan pengusaha perorangan, badan hukum menyediakan paket dokumen yang lebih lengkap, karena kegiatannya lebih kompleks. Oleh karena itu, diperlukan waktu lebih lama untuk memeriksanya. Oleh karena itu, penting untuk mempersiapkan semua dokumen terlebih dahulu sesuai dengan kebutuhan bank.

Kami akan mempertimbangkan dokumen apa saja yang diperlukan untuk mendaftarkan akun menggunakan contoh Bank Tabungan dan Bank Tochka. Daftar tersebut mencakup makalah-makalah berikut:

• Piagam atau nota asosiasi(tergantung pada jenis badan hukum. Asli atau salinannya disertifikasi oleh notaris, perwakilan dari Layanan Pajak Federal atau spesialis perbankan disediakan);
• formulir P5007(hanya asli);
• ekstrak dari Daftar Badan Hukum Negara Bersatu(asli. Jika Anda memberikan salinannya, dapat dilegalisir oleh kantor pajak, kantor notaris atau bank);
• kartu dengan contoh segel dan tanda tangan(salinannya dilegalisir oleh notaris. Hal ini juga dapat dilakukan oleh pegawai bank, dengan syarat semua pegawai yang tertera pada kartu harus hadir sendiri);
• informasi dasar tentang organisasi menurut formulir bank(formulir dapat diunduh dari situs resmi lembaga perkreditan);
• dokumen yang mengonfirmasi otoritas untuk mengelola akun(dapat melakukan transfer, menarik dan menyetor uang tunai) orang-orang yang disebutkan dalam kartu dengan sampel (salinannya disertifikasi oleh notaris atau pegawai bank, kutipan dari dokumentasi - oleh klien sendiri);
• surat-surat untuk menegaskan hak-hak badan eksekutif tunggal(fotokopinya disertifikasi oleh notaris atau ahli perbankan, dan kutipan dari dokumentasi internal disertifikasi oleh badan hukum itu sendiri);
• dokumen identitas mereka yang berhak mengelola uang di rekening(paspor asli bagi penduduk diperlukan. Jika kartu dengan sampel diaktakan, maka surat dengan data paspor sudah cukup);
• izin yang diperoleh untuk melaksanakan kegiatan organisasi(jika ada. Anda dapat memberikan aslinya atau fotokopinya, yang akan dilegalisir oleh notaris atau operator bank).

Sberbank dan Tochka Bank juga meminta dokumen tambahan, yang daftarnya tergantung pada tujuan pembukaan rekening. Anda dapat menemukan persyaratan kertas di tabel.

8 bank yang membuka rekening giro dengan paket dokumen minimal

1. Dot;
2. Bank Tabungan;

Tata cara pembukaan rekening giro

Untuk membuka rekening giro secepat dan semudah mungkin, Anda dapat memesannya di website bank yang dipilih. Hal ini dilakukan kapan saja dengan memasukkan informasi dasar tentang perusahaan melalui Internet.

Kemudian operator bank akan menghubungi Anda dan mengklarifikasi daftar dokumen yang diperlukan. Anda bisa datang ke cabang bank untuk mentransfernya atau meminta manajer untuk datang kepada Anda. Akun yang dibuka secara online menjadi aktif dalam beberapa jam. Berfungsinya lebih lanjut tergantung pada seberapa cepat Anda menghubungi bank dengan membawa dokumen. Dengan demikian, pembukaan rekening bisa terjadi bahkan dalam satu hari.

Bagi yang membuka rekening giro melalui perwakilan by proxy, waktunya akan ditambah. Hal ini disebabkan keengganan banyak bank memberikan layanan melalui perantara, serta membuang-buang waktu untuk memverifikasi keaslian surat kuasa.

Segera setelah mendaftarkan usahanya ke otoritas pajak, pengusaha harus menghubungi dana pensiun dan sosial untuk pendaftaran. Pada saat yang sama, setelah membuka rekening giro, tidak perlu menyiapkan permohonan kepada pajak dan otoritas lain tentang transaksi tersebut. Bank akan melakukan ini untuk Anda.

Dokumen

Dokumen yang mengatur pembukaan rekening bank adalah lampiran dari instruksi Bank Sentral Federasi Rusia No. 153-I. Menurut mereka, selain memberikan daftar dokumen pembukaan rekening, pihak bank juga mengharuskan Anda mengisi perjanjian persetujuan layanan, serta permohonan.

berisi data berikut:

• informasi tentang klien (nama, bentuk organisasi, alamat resmi, nomor telepon, email);
• permintaan seseorang untuk membuka rekening (sebutkan mata uang dan jenis rekening giro);
• tanda tangan direktur, kepala akuntan, stempel perusahaan;
• tanda tangan seorang ahli perbankan dan stempelnya.

Permohonan dapat diisi terlebih dahulu dengan menggunakan formulir bank atau dibuat di hadapan ahli bank. Formulir dapat dicetak dari situs lembaga kredit sebelum menyerahkan dokumen.

Perjanjian layanan bank dibuat dalam rangkap dua. Dengan menandatanganinya, Anda otomatis menyetujui ketentuan peraturan bank. Di sanalah tarif, jumlah komisi, dan fitur lain dari manajemen akun dijabarkan.

Persiapan LLC atau pengusaha perorangan untuk pendaftaran akun harus dilakukan di bawah perhatian manajer. Tidak adanya satu dokumen pun akan menyebabkan penolakan untuk mendaftarkan rekening bank, meskipun Anda sebelumnya telah memesannya di situs web.

Daftar dokumen yang disiapkan harus memenuhi persyaratan Bank Sentral Federasi Rusia dan benar secara hukum. Jika Anda mengesahkan dokumen di cabang bank, Anda tidak boleh membuat salinannya terlebih dahulu. Sebaiknya percayakan proses ini kepada operator untuk menghindari kualitas gambar yang buruk.

Pendaftaran dokumen memakan waktu sekitar 40 menit. Pegawai bank akan memasukkan semua informasi ke dalam komputer dan mencetak surat-surat yang diperlukan. Setelah membubuhkan tanda tangan Anda pada akun tersebut, akun akan aktif dalam beberapa jam.

Pada bulan Januari 2017, paket dokumen yang disediakan untuk pembukaan rekening giro untuk LLC berubah. Sertifikat pendaftaran dan pendaftaran pada Layanan Pajak Federal dihapuskan, dan Daftar Badan Hukum Negara Bersatu diberlakukan.

Daftar lengkap dokumen

Membuka rekening giro untuk LLC adalah prosedur standar. Persyaratan paket dokumen berbeda-beda dari satu bank ke bank lainnya, tetapi daftar utamanya tetap sama. Dokumen dan perintah konstituen diserahkan ke bank dalam bentuk salinan, yang dapat disertifikasi oleh notaris atau pegawai bank, dan bank mengesahkan salinan dokumen secara cuma-cuma.

Prosedurnya diaturPasal 5 Undang-Undang Federal 2 Desember 1990 N 395-1Bab 4 Instruksi Bank Rusia No. 153 tanggal 30 Mei 2014 .

Tabel 1. Daftar dokumen yang diperlukan untuk membuka rekening giro untuk LLC

Mari kita lihat setiap dokumen lebih detail.

Piagam

Dimana mendapatkan: diformalkan oleh organisasi, kemudian didaftarkan ke Layanan Pajak Federal

Persyaratan untuk sertifikasi: notaris atau pegawai bank

Jika sebelumnya, ketika mendaftar ke Layanan Pajak Federal Federasi Rusia, perusahaan menerima Piagam asli, hari ini - hanya salinannya. Informasi tentang ini terdapat pada stempel Layanan Pajak Federal di halaman terakhir. Hal ini perlu diperhatikan, karena spesialis penyelesaian tunai dapat mengesahkan salinan yang diambil hanya dari aslinya.

Menurut Pasal 79 “Dasar-dasar undang-undang Federasi Rusia tentang notaris”, hanya notaris yang dapat mengesahkan salinannya. Spesialis RKO sering kali menutup mata terhadap keadaan ini dan secara mandiri mengesahkan seluruh paket dokumen. Namun demikian, ada baiknya melakukan pertanyaan awal di bank, dan jika terjadi penolakan, notariskan salinan Piagam atau pesan dari kantor pajak.

Sertifikat pendaftaran negara suatu badan hukum dan pendaftarannya pada otoritas pajak

Dimana mendapatkannya: dikeluarkan oleh Layanan Pajak Federal pada saat pendaftaran.

Persyaratan untuk sertifikasi:

Hingga 2017, mereka dikeluarkan oleh Layanan Pajak Federal saat mendaftarkan organisasi. Mereka kemudian dihapuskan dan digantikan oleh Daftar Badan Hukum Negara Bersatu. Tetap berlaku untuk perusahaan yang didirikan sebelum 01/01/2017.

Daftar Badan Hukum Negara Bersatu

Dimana mendapatkan: dikeluarkan oleh Layanan Pajak Federal pada saat pendaftaran.

Persyaratan untuk sertifikasi: notaris atau pegawai bank.

Berisi informasi tentang pencantuman suatu organisasi dalam Daftar Badan Hukum Negara Bersatu dan menegaskan legalitas keberadaan dan fungsinya. Dikeluarkan setelah pendaftaran dengan Layanan Pajak Federal mulai 01/01/2017.

Ekstrak dari Daftar Badan Hukum Negara Bersatu

Dimana mendapatkan: dikeluarkan oleh Layanan Pajak Federal setelah aplikasi.

Persyaratan untuk sertifikasi: disajikan dalam aslinya.

Berisi informasi lengkap tentang perusahaan. Dikeluarkan oleh Layanan Pajak Federal di atas kertas setelah pembayaran bea negara. Ekstrak gratis dapat diperoleh di situs web Layanan Pajak Federal Federasi Rusia.

Dokumen yang menegaskan kekuasaan satu-satunya badan eksekutif organisasi

Dimana mendapatkan:

Persyaratan untuk sertifikasi

Dokumen yang dimaksud adalah risalah rapat para pendiri atau perintah pengangkatan seorang direktur. Jika pendiri juga adalah kepala organisasi, dia mengeluarkan perintah untuk mempercayakan tanggung jawab ini kepada dirinya sendiri. Dalam urutan yang sama, ia mungkin diberi tanggung jawab akuntansi.

Dokumen yang menegaskan kewenangan karyawan organisasi untuk mengelola dana di rekening giro

Dimana mendapatkan: perintah pada kegiatan utama organisasi.

Persyaratan untuk sertifikasi: notaris atau pegawai bank.

Kita berbicara tentang orang-orang yang memiliki hak untuk mengelola dana organisasi atas dasar kesetaraan dengan manajer. Bank perlu memberikan perintah atau surat kuasa yang memberikan wewenang tersebut kepada karyawan.

Perintah yang menugaskan tugas akuntansi juga akan diperlukan. Mereka dapat ditugaskan kepada manajer dan karyawan perusahaan.

Lisensi

Dimana mendapatkan: badan eksekutif teritorial (Rosobrnadzor, Rosalkogolregulirovanie, Inspektorat Transportasi Rusia dari Kementerian Transportasi Federasi Rusia, dll.).

Persyaratan untuk sertifikasi: notaris atau pegawai bank.

Dikeluarkan oleh badan eksekutif teritorial apabila kegiatan perusahaan tunduk pada perizinan. Saat ini di Rusia masa berlaku sebagian besar lisensi tidak terbatas. Ini berlaku untuk bidang kegiatan seperti:

• obat-obatan;
• pendidikan;
• konstruksi;
• operasi dengan logam besi dan non-besi, dll.

Pembatasan jangka waktu perizinan berlaku untuk jenis kegiatan berikut:

• transportasi penumpang dan kargo internasional dan domestik Rusia;
• penjualan grosir dan eceran produk beralkohol.

Lisensi ini diterbitkan untuk jangka waktu 1 sampai 5 tahun.

Apabila suatu perusahaan tidak mempunyai izin atau masa berlakunya telah habis, maka kegiatan komersial harus dihentikan.

Kartu dengan contoh tanda tangan dan stempel

Dimana mendapatkannya: dibuat dan disahkan oleh notaris atau pegawai bank.

Persyaratan untuk sertifikasi: Disajikan dalam versi aslinya.

Kartu tersebut dapat disertifikasi oleh notaris atau pegawai bank, tergantung pada kehadiran pribadi orang yang berwenang untuk menandatangani. Prosedurnya berbayar, tetapi biayanya di bank beberapa kali lebih murah dibandingkan dengan notaris.

Kartu tersebut harus memuat paling sedikit dua tanda tangan, kecuali ditentukan lain oleh perjanjian antara klien dan bank, serta stempel.

Kartu tersebut diberikan dalam satu salinan, setelah itu pegawai bank, jika perlu, secara pribadi membuat dan mengesahkan salinannya.

Kartu tersebut berlaku sampai dengan berakhirnya perjanjian rekening bank atau sampai diganti dengan yang baru. Masa berlaku kartu sementara terbatas pada masa jabatan orang yang tertera di dalamnya.

Tata cara penerbitan kartu diaturBab 7 Instruksi Bank Rusia No. 153-I tanggal 30 Mei 2014 “Tentang pembukaan dan penutupan rekening bank, rekening simpanan, dan rekening simpanan”

Perkiraan daftar dokumen tambahan

Untuk menjamin keandalan dan stabilitas keuangan perusahaan, bank dapat memperluas daftar dokumen untuk pembukaan rekening giro. Untuk LLC yang sudah menjalankan aktivitas bisnis, daftar tersebut mencakup item tambahan:

• informasi tentang pemilik manfaat, penerima manfaat dan pihak lawan disediakan dalam bentuk kuesioner pada kop surat bank;
• surat dari pihak rekanan yang menjadi ciri perusahaan, di atas kop surat dan ditandatangani oleh manajer;
• laporan keuangan periode pelaporan terakhir.



Dokumen apa yang diperlukan untuk membuka rekening giro?

Sebelum menghubungi bank untuk membuka rekening giro, Anda harus sudah memiliki:

Dokumen yang dikeluarkan untuk Anda oleh kantor pajak setelah pendaftaran;
- pemberitahuan penugasan kode statistik dari Rosstat;
- stempel bulat badan hukum (bagi pengusaha perorangan tidak diperlukan stempel).

Pertama, Anda harus memilih bank dan Anda harus melakukan pendekatan ini secara bertanggung jawab. Bank harus dekat dengan tempat Anda menjalankan bisnis agar tidak membuang waktu di jalan. Bank-bank besar sering kali memiliki tarif layanan yang lebih tinggi, jadi pilihlah beberapa bank di wilayah Anda dan periksa tarif dan layanan mereka. Perhatikan juga kecepatan dan kualitas layanan pelanggan dan berdasarkan pengamatan Anda, pilihlah bank yang paling sesuai.

Selanjutnya siapkan dan serahkan dokumen-dokumen yang dibutuhkan untuk membuka rekening. Setiap bank memiliki aturannya sendiri untuk membuka rekening giro, jadi tanyakan kepada bank pilihan Anda untuk mengetahui daftar dokumen yang tepat, serta perlunya salinannya disertifikasi oleh notaris. Di bawah ini adalah daftar dokumen yang biasanya diperlukan saat membuka rekening giro.

Dokumen yang diperlukan untuk membuka rekening giro pengusaha perorangan

Sertifikat pendaftaran negara seseorang sebagai pengusaha perorangan (OGRNIP);
- pemberitahuan pendaftaran seseorang pada otoritas pajak;
tidak perlu);
- ekstrak dari Daftar Pengusaha Perorangan Negara Terpadu (USRIP);
- stempel bulat pengusaha perorangan (jika ada);
- paspor.

Dokumen yang diperlukan untuk pembukaan rekening giro bagi badan hukum

Sertifikat Pendaftaran Negara Badan Hukum (OGRN);
- sertifikat pendaftaran organisasi Rusia pada otoritas pajak di lokasinya (NPWP/KPP);
- piagam terkini dengan stempel kantor pajak;
- ekstrak dari Daftar Badan Hukum Negara Bersatu (USRLE);
- keputusan atau protokol tentang pembentukan badan hukum dan penunjukan pengurus;
- pemberitahuan penugasan kode statistik dari Rosstat (opsional);
- perjanjian konstituen (jika ada);
- lembar Daftar Badan Hukum Negara Bersatu (jika tersedia);
- izin hak untuk melakukan kegiatan yang tunduk pada izin (jika ada);
- dokumen alamat resmi (sertifikat kepemilikan, perjanjian sewa, surat jaminan dari pemilik tempat);
- stempel bulat badan hukum;
- paspor.

Selain itu, di bank itu sendiri Anda perlu mengisi perjanjian, aplikasi, aplikasi, kartu, dll., yang mungkin memerlukan waktu. Jika Anda ingin melakukan pembayaran nontunai secara elektronik (tanpa mengunjungi bank), Anda perlu membuat perjanjian layanan menggunakan sistem Internet Client-Bank.

Apakah saya perlu memberi tahu kantor pajak tentang pembukaan rekening giro pada tahun 2019? Kewajiban badan hukum dan pengusaha perorangan untuk memberitahukan fiskus tentang pembukaan (penutupan) rekening bank telah dihapuskan sejak tanggal 2 Mei 2014 (UU Federal tanggal 2 April 2014 No. 52-FZ). Sebelumnya, wajib memberitahukan ke kantor pajak wilayah dalam waktu 7 hari kerja dengan menggunakan formulir No. S-09-1.

Tidak perlu memberi tahu dana tentang pembukaan rekening giro. Mulai 1 Mei 2014, kewajiban badan hukum dan pengusaha perorangan untuk memberitahukan dana ekstra-anggaran negara tentang pembukaan (penutupan) rekening bank dihapuskan (UU Federal 2 April 2014 No. 59-FZ).

Membuka rekening giro bagi pengusaha perorangan tidak diperlukan. Pengusaha perorangan berhak, tetapi tidak wajib, untuk memiliki rekening giro. Membuka rekening atau tidak hanya merupakan pilihan Anda dan tergantung pada jenis aktivitas yang akan Anda lakukan. Rekening giro pengusaha perorangan di bank akan diperlukan untuk menyelesaikan kontrak hukum perdata dengan pengusaha atau organisasi lain, serta untuk melakukan pembayaran nontunai.